高净值客户资产配置大师训练营课纲

高净值客户

资产配置大师训练营

主讲：刘帅老师18课时

课程背景：

随着资管新规的全面执行，打破刚兑成为过去式，银行理财全面进入净值化时代。权益类资产的大幅波动，大大增加了理财经理的营销和维护难度，客户对银行的期望仍处于安全保本、至少稳定的认知之内，一些理财经理对资本市场的认知也不够全面，导致在下跌的市场环境下，营销步步为艰，不断受挫，客户关系和个人信心双下降，整体业务陷入困境。

以企业家为主的高净值人群逐渐意识到，财富积累到一定程度后所带来问题相较财富积累过程中会更加棘手。从最近的私人银行的报告中看到，众多高净值人士对金融机构的服务需求也逐渐从投资收益跨越到了财富保全和财富传承。在打破刚性兑付、多个单一资产类别出现亏损的市场教育下，他们深刻体会到各类资产的潜在风险，理解到投资需在风险和收益间不断做出权衡，依赖单一热门资产快速赚取高收益的时代已经过去，财富需要进行专业且长期的配置、积累，并进行动态调整才能保值增值。

由此，本课程从以上这些现实困扰的问题为切入点，结合长期一线营销高端客户和复杂产品的经验，通过提升与时代发展相适应的个人专业能力、客户有效资产配置能力、如何打造个人或团队IP等方面深度解析和训练，全面提升净值化时代理财经理必备的专业营销技能。

为取得较好落地效果，建议采取现场培训+后期实战辅导形式。

主办方可为学员颁发“资产配置大师”证书或奖杯

第一天

第一章世界是如何运转的

大周期简述决定因素货币、信贷、债务和经济活动周期美国和美元兴衰大周期

中国和人民币兴衰大周期中国关系和未来

十四五重大规划回顾

当下阶段主要宏观形势

第二章美股七十年行情复盘与启示

1948-1957年：新的开始1958-1968年：黄金岁月1969-1981年：原地踏步1982-1987年：新的历史高度

1988-1994年：蓄势待发1995-2000年：从繁荣到“泡沫”2001-2008年：苦苦挣扎

2009-2018年：10年慢牛各板块行情与基本面回顾及驱动分析

第三章中国资本市场三十年

股的牛熊轮回中国资本市场的市场制度变迁追寻价值之路A股30年复盘如何选好买卖时机和找到好股票

当下股市主要投资机会分析

股票基金投资实战复盘

第四章打造基金销售顾问硬核实力公募基金全景图公募基金如何百里挑一如何分析和选择私募基金如何进行组合设计与回测分析

基金分析与营销工具基金投资3年/5年/10复盘债券基金投资分析

投资最重要的事

第五章基金组合营销实战综合配置理论专业语言到客户语言公募基金智胜配置方法论私募基金智胜配置方法论

不同资产、不同风格客户配置策略

私董会研讨未来1-3年的权益类资产配置建议

稳健型客户

平衡型客户

积极型客户

要求：具备完整建议书逻辑结构。

第二天

第六章中国房地产四十年

房地产发展简史房价上涨的背后真实动因还要不要买房多套房子怎么办

第七章当前房地产市场形势分析与行业发展趋势

当前全国市场形势

房企业销售与投融资表现未来市场走势展望第八章后疫情时代资产提升指南

办公楼物流及工业地产零售地产

酒店

住宅

私董会研讨未来1-3年的房产配置建议

要求：根据名下客户特点分类，然后给出建议逻辑框架。

第九章保险高效能销售流程与案例

世界保险史话保险到底有没有配置意义高净值客户保险配置策略保险需求与成交面谈

大额保单成交案例

第十章信托产品与市场

信托的过去、现在与未来八个维度解析信托产品类别如何选择靠谱的信托机构

如何挑选抗风暴的优质项目

第十一章当传承遇到转型家族企业的痛点

有钱就任性？

家族文化：家族企业的长青基石

家族信条

三个成功转型传承案例

李锦记富过五代

方太家族接班创业之路

茅忠群：接班后的管理哲学

第十二章不同功能家族信托案例与条款设计1.四大案例解析家族信托功能

父母对子女婚姻财富支持

企业与家业的资产隔离

复杂婚史多子女传承安排

保险金信托

2.家族信托条款设计

企业主

全职太太

再婚人士

第十三章家族财富管理12大烦恼难以言说他人代持

资产抵押无限连带

婚姻危机离后问题

子女婚嫁财富外泄

子女不争管理无方

健康预警家业保全

子不接班如何传承

经济转型企业转型

赠与税遗产税如何筹划

海外资产如何管理

国内资产如何管理

家族慈善做与不做

私董会研讨过往成功/失败案例复盘

要求：各小组对真实案例复盘，得出客户财富表面背后的真实需求，导师引导出小组改良方案。

作业：参考建议书模板制作小组目标客户建议书。

第三天

第十四章谈吐不凡：投资大师精华论价值投资之父格雷厄姆成长价值之父费雪全球最佳基金经理彼得*林奇

资产配置大师耶鲁大学史文森

邓普顿法为什么有效

第十五章专业投顾决胜能力之五讲

讲宏观战略讲行业发展讲资产配置讲产品策略讲存续服务第十六章打造个人品牌的底层逻辑之四美

印象美：从被看见到被记住

专业美：从被记住到被认可

关系美：从被认可到被信赖

价值美：从被信赖到被欣赏

第十七章当黑暗来临，我也需要安慰

投资结果不好怎么办？市场大跌怎么办？自己要撑不住了，怎么办？行为金融与投资心理学通关考核：财务自由之路大师组合三年翻一翻理论与实践组合

富过三代家族财富传承规划

转型企业主财富管理之道

房姐后时代的资产配置新机遇

股神家族的工程师育成之术