商业银行反洗钱

反洗钱

(本课程基本以案例与监管政策为主)

一、反洗钱的形势与发展

洗钱犯罪的来源

银行业面临的洗钱犯罪形势

国内反洗钱自1997年设立洗钱罪以来的发展和三次变化

新司法解释以来的案例：

上海元某诈骗洗钱案、舟山毒品洗钱案、福州受贿洗钱案、金华吴英非

法集资案

二、高管人员了解反洗钱工作的必要性和紧迫性

1、银行防范风险，自身稳健经营的需要

（近期的伊朗央行来中国开户事件）

2、远离监管单位处罚需要

（监管处罚尺度的把握，哪些是严重违规情节）

国内银行业接受反洗钱检查及处罚情况

国外瑞银、渣打、汇丰和中行纽约分行等受处罚情况

3、银行业高管人员个人远离洗钱犯罪

（防止非主观故意卷入）

案例：金融机构员工故意或非故意参与的大量洗钱案例

重庆文*案中亲属洗钱案

温州叶**集资洗钱案

近期与公安合作侦查中发现银行柜面卷入案件，保护自我。

三、中国反洗钱法律法规及最新监管精神

尤其是2017年后重要的监管文件精神解读：

身份尽职调查文件解读

反洗钱法修订要点解读

金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法解读

金融机构反洗钱自评估办法解读

如何理解可疑报告

风险为本策略

反洗钱合规要点实务

反洗钱与反诈、消保关系及应对

反洗钱区域风险评估专题

反洗钱自评估专题

反洗钱保密案例专题

近几年典型洗钱案例分析、处罚案例分析

当前监管政策、内容、程序要点及沟通技巧