反洗钱大纲-非法集资

课程简要大纲

(本课程基本以案例与监管政策为主)

一、反洗钱的形势与发展

洗钱犯罪的来源

当前面临的非法集资及洗钱犯罪形势，结合当前互联网金融等形势

国内反洗钱自1997年设立洗钱罪以来的发展和三次变化

新司法解释以来的案例：

上海元某诈骗洗钱案、舟山毒品洗钱案、福州受贿洗钱案、金华吴英非

法集资案、杭州许迈永家属受贿洗钱及泄密案

二、必要性和紧迫性

1、防范风险，自身稳健经营的需要

（伊朗央行来中国开户事件）

2、远离监管单位处罚需要

（监管处罚尺度的把握，哪些是严重违规情节）

3、金融机构高管人员个人远离洗钱犯罪

（防止非主观故意卷入）

案例：金融机构员工故意或非故意参与的集资或洗钱案例

如浙江农行、广发行高管人员在接受调查中的泄密案件

重庆文强案中亲属洗钱案

浙江最大规模、历史最久的单户非法集资案件--立人案件

温州叶述建集资洗钱案

三、中国反洗钱法律法规及最新监管精神

尤其是2008年后最重要的监管文件精神解读：

风险等级划分

如何理解可疑报告

风险为本策略

2017年三号令：大额可疑交易管理办法的最新解读

日常合规要点实务

1、内控制度方面

2、日常监管中发现的常见问题和不足

3、客户身份识别方面

4、可疑交易报告的成功经验介绍

五、主要洗钱类型异常资金交易与其它特征分析

近年来浙江辖区非法集资、地下钱庄、毒品典型案例及洗钱分析解读