反洗钱大纲

FATF评估后对金融机构近期反洗钱监管政策的影响

二、反洗钱的形势与发展

2015年以来银行业面临的洗钱犯罪形势

国内反洗钱自1997年设立洗钱罪以来的发展和三次变化

以2019年扫黑除恶与P2P为例，

关于洗钱犯罪司法解释及典型案例：

上海元某诈骗洗钱案、杭州许某家属受贿洗钱及银行泄密案

三、反洗钱工作的必要性和紧迫性

1、包商银行的启示--影响银行的稳健持续经营

2、国际处罚案例对国内银行机构的传导：

国内机构受境内外处罚情况

2019年以来监管处罚分析：条例变化与主要违规点

各类上游犯罪（尤其是2019年以来频发的腐败、黑社会性质、P2P非法集资、毒品等）洗

钱案例的特点分析

结论：洗钱行为的频繁与易发，与金融密切相关

银行业高管和客户经理人员个人远离洗钱犯罪

　　　案例：金融机构员工故意或非故意参与的洗钱案例

四、反洗钱检查实务

人民银行的检查程序

如何进行各阶段的沟通

检查方法与内容

　　五、银行机构如何履行反洗钱业务规避法律监管风险

1.

如何从五个纬度完善反洗钱内控制度（操作规程、内部审计、报告制度、保密意识、

内部培训与考核）

2. 如何在大数据形势下开展客户身份有效识别

3. 交易记录等资料保存规定

4. 结合身边案例，从案例中学会如何识别并上报重点可疑交易报告