理财产品的净值化时代

课程名称：《理财产品的净值化时代》





主讲：陈杨老师6课时

课程背景：

随着《资管新规》的落地和刚性兑付的加速打破，净值型理财产品成为主流。理财经理

如何紧跟趋势、做好转型，引导客户做好“净值配置型”营销？本课程紧扣当下金融市场

环境，对净值产品线进行专业讲解，指导产品营销切入点和实用技巧。



课程目标：

明确产品净值化趋势，指导理财经理掌握产品专业知识，在售前、售中、售后实现全

流程服务营销，引导理财经理改善营销服务观念，实现专业胜任，提升净值型产品销售

业绩。

授课对象：理财经理、零售客户经理

授课形式及特色：

1. 室内授课 + 理论精讲 + 实战演练

2. 互动式教学 + 体验式教学

3. 团队学习 + 案例教学



课程大纲：

第一部分：银行理财产品市场及展望

一、银行理财产品市场发展回顾

二、利率市场化对银行理财产品的冲击

三、22年上半年理财产品破净原因分析及未来趋势



第二部分： 净值型理财产品解析

一、净值型理财产品的发展概况

二、净值型理财产品的基本特性与类别

（1）预期收益率与业绩比较基准

（2）固定期限与其他运作形态

①定开型、周期型与持有期型的特点

②运作形态与客户需求的连接

三、净值型理财产品的类别

（1）类货币市场基金型

（2）类债券基金型

（3）类股债混合基金型

（4）类股票基金型

四、净值型理财产品的运营特点

（1）净值估值机构

（2）净值发布频率

（3）净值发布渠道



第三部分：净值型理财产品客户营销及客诉管理

一、客户购买理财产品三部曲

（1）了解投资需求和风险承受能力

（2）购买选择的理财产品

（3）了解理财产品的信息披露方式、渠道和频率            

二、客户KYC及做好产品匹配

三、客户对银行理财产品的投诉方式和程序

四、银行预防客诉风险及危机处理方式