婚姻风险管理与保险工具实战运用研讨课纲

婚姻风险管理与保险工具实战运用案例研讨



课程背景：

截止2023年底，中国拥有 600 万人民币家庭净资产的“富裕家庭”数量达到 518

万户，拥有千万人民币家庭净资产的“高净值家庭”数量达到 211

万户，这部分客户已经作为一个重要的新兴市场，成为各个金融机构关注的焦点之一。



投资大师沃伦 · 巴菲特说过，

他一生中最重要的投资并不是买入哪种股票，而是选择跟谁结婚，因为“在选择伴侣这件

事上，如果你错了，将让你损失很多，而且，损失不仅仅是金钱上的”面对巨大潜力的高

客婚姻风险管理市场，如何帮助客户做好婚姻风险管理，为高客婚姻风险很好的解决方

案，让高客真正做到“创富、守富、传富”，本次课程从实战案例分析与法商智慧结合，

提升我们的价值，让我们迈向高客市场。



课程收益：

1、婚前财富隔离与保险工具妙用

2、保险如何悄悄保护弱势女性

3、婚变中财产转移与保险工具运用

4、婚外情财富代价与保险工具运用

5.、保险如何实现再婚复杂家庭财富保护

6、婚姻风险与保险规划实战话术脚本及演练通关



课程时间：1天，6小时/天

课程对象：寿险公司主管及中高端客户/银行渠道经理及中高端客户

课程方式：讲师讲授+案例分析+工具比较+实战演练

参训人数：不超过150人为效果最佳



授课模型：





















课程大纲

第一讲：婚前财富隔离与保险工具妙用

一、潜力客户肖像分类图

（1） 准备结婚的人

（2）准备给子女嫁妆的人

（3）结婚后心里不放心的人

（4）发生婚变冲突矛盾的人

（5）陷入婚外情的人

（6）前婚后婚诸多子女的人

[pic]

二、保险切入点

(1) 婚前财产隔离保护

(2) 保住自己的代持资产

（3）给自己设立小金库

（4）防范婚变财富损失

（5）希望转移部分财产

（6）婚前财富积累与再婚损失

[pic]

三、实战案例解析研讨

（1） 经典案例解析

（2）此类客户的风险点分析

（3）法商要点--客户风险点

（4）解决方案：如何实现婚前保护

（5）解决工具：五类工具组合方案



第二讲：保险工具如何悄悄保护弱势女性

（1）弱势女性客户肖像图分类及保单

切入点总结：

（2）经典案例：夫妻创富，莫名被甩

（3）此类客户风险点分析

（4）法商要点--客户风险点法商解析

（5）客户解决方案

（6）解决工具方案组合：四类工具组合



[pic]

第三讲：婚变财产转移与保险工具运用

（1）婚变客户肖像图分类及保单

切入点总结：

（2）经典案例--付出半生、一无所有

（3）婚变客户风险点分析

（4）法商风险点--婚变保单六分法

（5）客户解决方案

（6）解决工具方案组合：三类工具组合

[pic]



第四讲：婚外情财富代价与保险工具运用

（1）婚外情客户肖像图分类及保单

切入点总结：

（2）经典案例--“爱情亲情、难以隔离”

（3）婚外情客户风险点分析

（4）法商风险点--婚外情双方风险分析

（5）客户解决方案

（6）解决工具方案组合：三类工具组合

[pic]



第五讲：保险工具如何保护再婚复杂家庭财富

（1）再婚复杂家庭客户肖像图分类及保单

切入点总结：

（2）经典案例--“继父继母、血亲姻亲”

（3）再婚客户风险点分析

（4）法商风险点--再婚复杂客户风险

（5）客户解决方案

（6）解决工具方案组合：五类工具组合

[pic]



第六讲：实战话术脚本及话术演练通关

[pic]

[pic]

























-----------------------

一．婚前财富隔离与保险工具妙用



二．保险如何悄悄保护弱势女性



三．婚变中财产转移与保险工具运用





四．婚外情财富代价与保险工具运用



五．保险如何实现再婚复杂家庭财富保护





六．实战话术脚本及话术演练通关







-----------------------

3