案件防控解读及金融风险防范

案件防控解读及金融风险防范

前言

《中国共产党纪律处分条例》及金融风险简述

案件防控及解读

以“数字货币”投资为名实施非法集资犯罪——徐某集资诈骗案；

恶意套现“养卡”实施妨害信用卡管理秩序犯罪——窦某、唐某妨害信用卡管理案；

利用内幕信息实施非法证券交易犯罪——陈某等内幕交易案；

拆分、混同非法集资款项实施“自洗钱”犯罪——王某等洗钱案。

金融犯罪主要成因分析

企业融资渠道不畅，金融配套体系尚不完善；

金融监管制度有待健全，企业和机构自控有待强化；

犯罪手段升级，金融犯罪防控难度增大；

金融犯罪组织严密，打击犯罪难度大；

公众金融投资知识相对匮乏，风险防范意识不强。

防范金融犯罪的对策建议

拓宽企业融资渠道，营造良好营商环境；

打造金融风险防控体系，防范系统性金融风险；

完善惩治金融犯罪协作机制，提高打击新型金融犯罪能力；

增强公众金融风险意识，降低群体性受害可能；

严厉打击证券领域相关犯罪，保障科创板和注册制试点工作。

深化行业治理，突出整治重点

加强信贷管理，严控资金流向；

审慎开展合作，加强第三方管理；

规范催收行为，保护消费者合法权益；

防范欺诈风险，打击诈骗活动；

完善公司治理，杜绝黑恶势力渗透；

加强员工管理，抓好源头防控工作；

突出重点风险，持续整治市场乱象；

落实主体责任，牢固树立合规文化；

继续做好非法放贷整治工作，防范打击非法金融活动；

加强监测预警，有效防范非法集资。

加强协同联动，履行社会责任，发挥行业综合治理的合力

积极协助政法机关开展工作；

完善涉黑涉恶线索摸排核查责任制；

认真落实属地扫黑办相关工作要求，配合督导工作；

加强宣传引导，凝聚群众力量。