反洗钱系统建设及金融业的实践课程大纲

反洗钱系统建设及金融业的实践

一、监管对反洗钱系统建设的要求

（一）主要监管政策对系统建设的要求

1.金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法

2.金融机构大额和可疑交易管理办法

3.金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引

4.加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知

5.关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知

6.法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引

（二）系统建设方面的监管处罚案例分析

二、反洗钱系统框架构思

（一）数据治理结构

1.完整、准确

2.数据采集与交换

3.信息的核实与比对

4.大数据

（二）系统需要实现的主要功能探讨

1.客户尽职调查，记录保存

2.交易监测与分析

3.大额与可疑交易报告

4.名单监控

5.反洗钱调查

6.保密与升级三、金融业反洗钱系统实践

（一）系统框架介绍

（二）重点模块介绍

（三）数据来源与交换介绍

（四）模型与分析介绍