精准拓展国际业务——提升中间业务收入与市场份额

国际业务培训大纲（王丽丽）



精准拓展国际业务——提升中间业务收入与市场份额



一、开拓国际视野，捕捉国际业务商机

（一）当今国际国内金融形势

（二）宏观政策及重要文件解读&启示

1.《政府工作报告》&启示

2.《“2522”规划》&启示

3.《关于进一步优化跨境人民币政策 支持稳外贸稳外资的通知》&启示

二、国际业务的优势&国际贸易融资的特色

（一）贸易融资与一般信贷比较

（二）拓展国际业务的必要性

三、精准营销国际业务的逻辑&“武器装备”

（一）营销前

1. 市场端导向=>“了解市场”

→人民币汇率走势&进出口贸易和资本流动的相关性

→国际货币利率与本币利率的比较分析

→境内外“两种市场，两种资源”成本比较

2. 客户端导向=>“了解客户”

→行业动态&产业链

→客户授信&用信情况

→潜在客户

3. 产品端导向=>“了解业务”

→汇路便捷

→熟知外汇衍生交易重点产品

→熟知国际贸易融资重点产品

（二）营销中

1. 营销过程中的若干技巧

2. 案例体验

（三）营销后

1. “尽职审查”与“一户一策”优化

2. 执行授权&进一步跟踪落地

3. 关注客户动态的要素筛选

4. 分类建档&复制营销

四、进出口企业的需求与国际业务产品供给的适用性

（一）国际贸易融资重点产品&若干场景案例

1. 国际结算产品

2. 国际贸易融资（出口类）重点产品

3. 国际贸易融资（进口类）重点产品

4. 投资类产品（“走出去”，“引进来”）

5. 外贸新业态新模式相关产品

（二）解析

1.“FT” & QDIE、QDLP、QFLP、QFII、QDII；

2. 保税区、自贸区相关适用产品选择。

（三）外汇衍生交易重点产品&场景案例

1. 进出口避险工具的选择

2. 银企双赢产品的选择=>外汇衍生交易重点产品

→即/远期外汇交易（含结售汇）、外汇掉期交易、货币掉期交易、外汇期权交易、外

币利率互换及套保期货交易等

3. 国务院国资委《关于切实加强金融衍生业务管理有关事项的通知》

（四）国际业务产品&进出口企业供应链的有效对接营销

1. 外汇衍生交易产品与国际贸易融资产品的有效组合&场景案例

2. 国际业务产品&进出口企业供应链的有效组合营销&场景案例

（五）提升中间业务收入&银行本外币资产负责市场份额

五、国际业务风险管理

（一）恪守展业“三原则“

1.《银行外汇业务展业公约》《银行外汇业务展业原则》

2. 加强贸易背景真实性审核

3. 加强贸易融资担保管理

4. 加强贸易融资存续期管理

5. 加强离岸转手买卖贸易融资管理

（二）加强“反洗钱””与制裁审核

（三）加强监控名单筛查和可疑交易监控

（四）强化风险中性意识

（五）加大检查督导力度与外汇风险管理培训。





备注：

1. 大纲培训时长为1天以上。

2. 建议：

1）客户经理培训时长最好选择1天（若需实战演练需延长1-2小时）

2) 中高层领导培训时长可缩至0.5天（外汇产品仅简述，另充实相关要题）。



共勉：奋斗铸就辉煌，实干赢得未来！











































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