企业家客户需求挖掘及营销技巧

课程 : 企业家客户需求挖掘及营销技巧课程前言

一位企业家财务顾问越是了解客户的方方面面，越能够服务好客户并创造良好的业绩，但如何了解客户真实需要，发觉真实痛点，提供适合客户的解决方案、服务、或产品，并非易事，往往在不恰当的时间、地点，不合适的人身上，提供了无效建议或服务，事倍功半，其原因乃是对客户的掌握不足，信息不对秤。因此，做好客户信息收集的功课，是增加成功服务的不二法门!尤其高净值客户群体，需求多样丰富，特别需要有经验的专业人士加以梳理并规划。本课程针对高净值客户的金融、非金融需求有深入浅出的介绍，并根据得知的需求提出建议，创造良性客户互动，赢得客户的长期信任!

课程时长 : 2天

大纲

企业家风险点与需求挖掘

公私不分的风险分析

企业经营的风险分析

夫妻不分的风险分析婚姻关系的风险分析

代际不分的风险分析

分家争产的风险分析

继承风险分析

债务风险分析

税务风险分析

意外风险分析

资产代持风险分析移民身份风险分析

主要家庭结构分析与需求发掘

核心家庭结构分析

单亲家庭结构分析

重组家庭结构分析

扩展家庭结构分析

跨国婚姻家庭结构分析

同性恋家庭结构分析

丁克家庭结构分析

单身家庭结构分析

高净值家庭的财务结构分析与需求挖掘

资产来源分析

资产配置分析

所得来源分析

负债分析

税务规划分析

风险保障管理分析

遗产规划分析

企业型态分析与需求发掘

企业形态分析

所有权分析

管理权分析

董事会职能分析

控制权分析

投融资需求分析

企业投资需求

企业分红政策与再投资

企业融资需求

资本市场融资渠道

需留意的法律法规

民法典婚姻篇

民法典继承篇

个人所得税与企业所得税法

金融资产交易、赠与、继承相关税负

房产持有、交易、赠与、继承相关税负

股权交易、赠与、继承相关税负

跨境财产交易赠与相关税负

财富传承策略与工具运用

财富保护的思路与逻辑

法定/指定的观念运用

税收筹划方案

法律行动

7.4.1婚前协议

7.4.2 代持协议7.4.2遗嘱订定

7.4.3信托安排

家族传承工具的介绍-保险

传承相关险种介绍

保险检视与调整规划

发现保险安排的误区

计算各种险种风险缺口

投保人被保险人受益人安排

险种选择与建议

保险案例分析与建议

家族传承工具的介绍-信托

信托主要架构

信托主要功能

保险与信托比较

保险金信托

家族信托

家庭信托

慈善信托

信托案例分析与建议