家族办公室与财富传承

课题 : 家族办公室与财富传承

课程形式：主题讲授、案例分析、分组讨论、情景模拟、互动问答、视频欣赏

课程收益：

近年来高净值家庭对于财富保全与传承工具的需求日益旺盛，如何帮助客户进行家族财富保全保障传承的规划，成为家族办公室的职业经理人需要面对的新课题、新任务和新挑战。

本课程旨在解决由“知道”到“做到”，通过输出境内外金融、法律工具的功能优势及运用方法，用客户画像分类情景式导入、落地的工具实务操作逻辑、真实案例萃取及方案设计的展现，以顾问式销售方式，搭建家族信托的顶层设计及高额保险架构的底层逻辑，执行家族财富传承计划，帮助客户家业常青、富过三代。

课程纲要

一、家族办公室的机会与挑战

1.1 家族传承与家族办公室

1.2 家族办公室的历史发展

1.3 家族办公室的主要类型

1.4 中国式家族办公室的未来

二、家族办公室的客户

2.1 家族办公室客户的特征

2.2 中国家办客户的需求分析

2.2 中国家办客户的12大财富风险

三、家族办公室的服务内容

3.1 家族传承的策略与工具

3.2 家办服务的四个维度

3.3 家办的常见业务模式

3.4 家办的团队与职能

四、家族财富传承策划七部曲

4.1 传承的重要性——做与不做有何差别？

4.2 传承的对象——家族结构图、税务身份

4.3 资产种类——股权、房产、金融资产

4.4 传承的时间——年龄

4.5 传承的地点——境内、境外

4.6 传承的规划——一次传承或分次传承？

4.7 常见的财富保全传承工具——赠与、遗嘱、保险、信托

五、家族信托之实务规划操作与案例方案设计

5.1大额保单与财富传承

5.2大额保单与婚产保全

5.3大额保单与债务隔离

5.4大额保单与子女婚姻风险保护

5.5大额保单与税收筹划

5.6家族信托与财富保全保障传承

5.7保险金信托与财富保全保障传承已有资产配置策略问题检视