财富管理与投资分析框架

课题 : 财富管理与投资分析

课程纲要

财富管理六大关键因素 年龄 生命周期

风险属性 (保守稳健积极)

资金状况 (可用资金数额 资金可用期限)

职业收入能力 (稳定或波动)

投资背景因素 性格理念 (投资投机) 投资经验(损益)

理财目标 (明确时间与标的)

1财富管理现状分析三步奏

收集整理已有配置信息 (尽职调查)

分析诊断每一配置的现况 (产品损益)

确认调整方向与步奏

持有

增持

减持

六大资产投入策略

单笔 (择时,资金保持流动,仓位安全)

固定比例法(FOF)

生命周期投资组合(FOF)

定投 (平均成本)

智能定投(加速平均成本)

大额定投 (货币基金+股票基金 FOF )

六大目标导向资产配置 案例演练

单一目标 + 单笔投资策略 + 单一工具

单一目标 + 定投投资策略 + 单一工具

单一目标 + 单笔投资策略 + 多种工具

单一目标 + 定投投资策略 + 多种工具

多种目标 + 单笔与定投混合投资策略 + 多种工具

目标工具法

目标时间法

宏观分析解读与播报要点

宏观分析架构(三驾马车)

消费

投资

外贸

中外政经关系

三碗面分析

政策面

资金面

技术面

掌握市场交互影响关系

掌握市场供求关系

掌握市场因果关系

把决定权交给客户

股票市场分析解读

微观分析

资金财务面

技术面(价与量)

市场面

国内股市分析解读

国际股市分析解读

债券市场分析解读

债市资讯来源与解读

类固收产品分析

债券市场分析

利率市场分析

外汇市场分析解读

美元市场

欧元市场

其他

商品市场分析

黄金市场信息来源与解读

贵金属市场信息来源与解读