财富保护与传承架构搭建

财富保护与传承架构搭建

1、当前私人银行客户财富传承环境

1.1私人银行客户财富传承周期

1.2私人银行客户家族财富的四大资本

1.3高净值人群对境外投资的主要顾虑

1.4高端人士财富目标

2、私人银行客户所面临的12大风险

2.1资产公私不分的风险

2.2企业经营的风险

2.3资产夫妻不分的风险

2.4婚姻关系的风险

2.5分家争产的风险

2.6资产代际不分的风险

2.7继承的风险

2.8债务的风险

2.9税务的风险

2.10意外的风险

2.11资产”代持”安排的风险

2.12移民的风险

　

　

　

　

3、财富保护体系

3.1家族资产合理配置

3.2婚姻财富保护

3.3家庭财富传承

3.4移民跨境财富与身份安排

3.5家业企业隔离与保护

3.6家族产权梳理及股东资产保护

3.7税务筹划与法律风控

3.8商业伙伴风险控制

3.9家族企业与公司治理

3.10牵一发而动全身的顶层设计

　

4、搭建弹性的传承架构

4.1财富保护体系

4.2资产梳理

4.3保险(投保人被保险人受益人)

4.4信托(委托人受托人受益人)

4.5遗嘱分配

4.6生前赠与

4.7夫妻财产制

4.8婚前协议