2024资产检视让财富走对路

课题 : 2024资产检视让财富走对路

课程宗旨:

在金融机构服务理财客户过程中，合理资产配置的理想与现实之间往往存在落差，根据对目标客户基本投资信息的摸底，能够框定客户对于安全性、流动性、收益性的基本需求后，才能够有效的配置资产。课程详述资产配置的流程，在检视中发现问题，在调整配置行动中创造业绩。

课程时长 : 1天

大纲

为何要做资产检视?

资产检视的特点

最大化收益

风险管理

目标实现

资产检视的标准流程

第一阶段：确定客户理财投资目标和风险承受能力

了解客户的长期财富增值、现金流收益或保本保息等目标

了解客户的资金配置时间周期需求；

第二阶段：分析投资环境和市场趋势

2024宏观经济分析

2024政策环境分析

2024市场情况分析

第三阶段：构建2024适合客户资产配置组合

确定资产类别和投资范围

各类产品配置的基本比例；

各产品之间的相关性分析；

各类产品预期收益率估算；

第四阶段：制定投资策略评估趋势

买入并持有策略——合理配置，配置后不作为；

恒定混合策略——下降时买入，上升时卖出；

动态资产配置策略——回归均衡原则

第五个阶段：落地产品销售，适时调整

结合分析结论匹配相应产品

产品的相关性一定起到分散风险的作用

配置产品并根据反馈微调

宏观经济分析调整超配、低配资产。

监测和调整投资组合

资产配置背景知识

了解你的产品（KYP）

流动性产品/类固收产品/权益类产品/贵金属产品/保障类产品/各类产品的职能与配置逻辑

了解市场产品与服务并评估分析

客户已有资产配置检视与沟通

收集已有的投资项目明细

客户风险评估检视

投资目标与财务风险检视

已有资产配置策略问题检视

以客户为中心的财富解决方案

调整资产配置的建议

执行与调整资产配置建议

依据风险属性作资产配置

建立新资产配置投入

战术投资组合策略

战略投资组合策略

执行的时机(立刻,分批)

执行的方法(单笔定投)

定投根本逻辑/单笔择时配置/定投不择时配置/单笔与定投切换/大额定投

投后管理

追踪资产配置标的绩效表现

绩效评价标准(相同产品/相同时点/相同策略)/绩效差异分析

退场策略

一次性退场/逐次退场/沟通技巧与用法

调整方法(获利与损失)继续持有/增持或止盈/减持或止损/沟通技巧与用法