2023私行财富顾问课程

课题 : 私行财富顾问与理财经理专业提升

第1天

资产配置背景知识

宏观经济分析

宏观投资趋势分析与未来展望/三驾马车宏观分析法/降税利好之后/政策调整解读/汇率趋势解读/利率趋势解读/财政政策解读/货币政策解读

家庭资产配置流程

家庭资产信息收集能力KYC家庭成员/家庭资产与收入来源/企业信息/家庭目标

了解市场产品与服务

了解你的产品（KYP）

流动性产品

固收+产品

固收+ 转债/衍生品/股票/新股

二级债基 V.S. 偏债混合 V.S. 灵活配置

债券类产品主要投资策略

息票收入

久期调整策略/平均久期配置/利率策略

信用类债券投资/信用策略

融资杠杆策略

权益类产品

股票/股票型基金/私募股权基金量化对冲产品

Alpha中性策略/套利策略/商品期货CTA/期权策略

贵金属产品

保障类产品(第2天)

家族信托 (第2天)

已有资产配置检视

收集已有的投资项目明细

客户风险评估检视

投资目标与财务风险检视

已有资产配置策略问题检视

以客户为中心的财富解决方案

调整资产配置的建议

执行与调整资产配置建议

依据风险属性作资产配置

建立新资产配置投入

战术投资组合策略

战略投资组合策略

执行的时机(立刻/分批)

执行的方法(单笔/定投)

定投最底层逻辑/单笔择时配置/单笔与定投切换/大额定投

投后管理

追踪资产配置标的绩效表现

绩效评价标准(相同产品/相同时点/相同策略)/绩效差异分析

退场策略

一次性退场/逐次退场/沟通技巧与用法

调整方法(获利与损失)继续持有/增持或止盈/减持或止损/沟通技巧与用法

第2天

财富传承法律运用税务合规客户财富12痛点

公私不分的风险/企业经营的风险/夫妻不分的风险/婚姻关系的风险/代际不分的风险/分家争产的风险/继承风险/债务风险/税务风险/意外风险/代持风险/移民风险

资产配置需留意的法律法规

民法典婚姻篇/民法典继承篇/个人所得税与企业所得税/房产交易、赠与、继承相关税负/财产转让所得税

非金融资产的配置

房产相关/股权相关/贵金属相关

财富传承策略与工具运用

财富保护的思路与逻辑

法定/指定

传承方法与工具的介绍

保险检视与调整规划

发现保险安排的误区/计算各种险种风险缺口/投保人被保险人受益人安排/险种选择与建议/案例分析与建议

家族信托介绍

信托主要架构/信托主要功能/保险与信托比较/保险金信托/传承心法与策略

第3天

综合资产配置案例规划流程综合

收集客户资产配置相关信息

资产相关信息/负债相关信息/收入相关信息/支出相关信息/发现重要财务问题

发现客户理财目标与需求

财富保值需求/财富增值需求/财富传承需求/房产相关交易投资需求/企业经营投融资需求/子女教育规划需求/医疗养老需求

整理已有资产配置

7.3.1流动性资产/投资性资产/自用性资产明细

7.3.2成本/市价/损益分析/持有原因

建议与调整资产配置

执行配置与跟进

方案管理与建议

第4天

理财规划方案设计及简报

方案呈现的内容

自我介绍

客户基本状况介绍：家庭成员介绍/一般或特殊需求/

家庭财务报表编制与财务诊断/

客户的理财目标与风险属性界定/

拟定可达成理财目标或解决问题的方案/

保险规划与保险产品配置计划/

投资规划与投资产品配置计划/

传承规划

案例风采展示

演示流程

演示技巧

PPT设计要点

时间语速掌握

专业演示技巧