资产配置与规划

资产配置与规划

房继良老师

资产配置与投资组合

（一）资产配置观念建立与传导

A.资产配置的意义及重要性

B.主要资产配置的工具

（二）资产配置的修练资产配置的执行流程

资产配置方案设计三特点五要素

投资三要素于理财规划上的运用

D.美林投资时钟在中国的运用方式

（三）资产配置的投资理财建议方法

A.投资策略解析与使用方法

B.建议式销售的流程

i.投资产品建构

ii.资产配置相关工具

iii.投资检视与再平衡策略

C.面对投资亏损客户的建议模式

（四）如何进行资产配置

1）资产配置计划的重要性

资产配置有什么好处?

不做资产配置与不同比例配置的结果

资产配置首选品种

资产配置可以用来控制本金的损失

资产配置可以有效控制资产的波动

（五）不同客群的理财规划案例

不同人生阶段资产配置建议方案（单身人群、已婚年轻夫妇、已婚并有子女夫妇、为退休和子女结婚创业储蓄的中年人士、退休人群、女性客户）

女性理财最佳建议

依职业分类的资产配置案例

依投资目的的资产配置案例