资产配置达人营销通关

<资产配置与专业营销通关3天>

房继良老师

投资的理由

全球财富成长率99%源自资本市场，1%来自薪资成长率

全球印钱速度10%，资产涨幅跟不上等于贬值

权益市场长期相当于给投资人发放股东工资

市场长期向上

深圳改革开放40年，市值上涨1600倍，年报酬20%

巴菲特年报酬20%

权益基金长期平均收益15%

优质基金长期年报酬40%~100%所在多有

茅台从11元涨到2000元以上

慢牛有多慢？

过去a股牛短熊长

2007/2015 一年涨完三年的涨幅，牛短

2009~2013 熊长

未来

三牛二熊

五牛三熊

美国：连续12年牛市

政策牛

从银行融资转为直接融资，无牛不融

从房住不炒导向发展实业，无牛不兴

从居民储蓄转向投资实业，无牛不转

从金融全面开放到注册制，无牛不旺

资金牛

居民投资占居民储蓄比例目前2%，日德10%,美国34%

外资占a股市值目前3%，日韩10%

美国流动性外溢

北向资金本波下跌逆势大买

技术分析解析

多空判断的指针-three voters 三元表决模型

周线看趋势

三元表决指标使用方法

效果回流测试

调整参数后的操作效果

目前趋势：看多

何时买进？

买卖时机

量能模式

快速动态模式

震荡市中的交易成本

通关练习(课堂随机选取5种时点)

投资必胜的三大定律(通关必考part1)

滚动式投资

市场预判

左侧分析－猜

右侧分析－看

外资如何操作？

正金字塔加仓

越跌越买

只在w型底部加仓

只在牛市使用

景气循环

周而复始，耐心就能发大财

现在的景气位置与对策画图讲保险-年金苹果树图

年金终身寿险

如何解释期交

如何图解年金

如何图解复利效果

如何图解到期收益

如何图解总收益

如何销售切入

重疾防癌健康险

如何解释期交

如何图解重疾覆盖范围

如何图解重大疾病

如何图解癌症级别

如何图解豁免

如何成交

功能性保单

错误的销售案例

错误的收益比较

避税避债避老公

强迫储蓄/锁定高利

工具三：标准普尔家庭资产配置彩页运用

73配的保险比例计算

64配的保险比例计算

55配的保险比例计算

46配的保险比例计算

工具四：保险多层次概念洗脑：图文短视频运用

以小博大：医疗险的智慧

子孝孙贤：终身寿险是家长的终极武器

时间致富：年金复利的火力展示

不打算创业的女性：更需要财商

孩子赢在起跑线：财商生而不平等

快速成交大数据分析

资产优先

女士优先

保户优先

熟客优先

信任优先

次数优先

搭售优先

资产配置与投资组合(通关必考)

资产配置-标准普尔家庭资产配置的优化

计算标准普尔资产配置4种版本的资产波动率

客户1000万的配置,如何做效益优化（现场出题）

计算客户的资产波动率

依照比例针对性营销微信营销互动才带货

引起互动的技巧

文字

表情

语音

图文短视频

真人拍摄短视频

微信纠偏朋友圈微商化

朋友圈无标注朋友圈隐藏

朋友圈不点赞

网名

头像

账号管理

不同市场环境的营销策略(通关必考)

市场大跌的处理与营销切入点－好机会

盘中消息－朋友圈发布黑天鹅消息

盘后看法－群发专家／渠道看法

被动回答－短期震荡，长牛不变

反弹电话通知－重点关注：逢低加仓（新基／持营）

震荡电话建议－重点聚焦：降低成本（新基／定投）

市场大涨的处理与营销切入点－新机会

盘中消息－朋友圈发经济学、财经名词科普（装x）

盘后看法－群发新、特、限品种（抱团）看法

被动回答－NAA论据（基金渠道），长牛不变

电话急催－新、特、限品抱团信息（新基／持营）

市场震荡的处理与营销切入点－未来会

盘中消息－朋友圈（关注最新的经济数据）研报文章转发

不定期看法－群发未来事件的发展可能（季节/会议/变化）

被动回答－关注未来事件，长牛不变

电话催动－未来事件分批进场（新基）

威力面销(通关必考)

3秒营销

名

利

证据

话术演练

3秒促成

直接法—省下隔靴搔痒20分钟

替代法—省下犹豫考虑15分钟

二选一法—前低后高,前高后低法的不同情境技巧

异议处理—房老师最经典的1秒反击

一秒反击（房老师经典绝技）

虚实问答

不需要

你买了多少

未来走势怎样

要放多久

收益因通胀而缩水

能保证吗

有人买吗

有礼品吗

我很忙,不用了

我买过了

我看不懂

我不需要

我习惯在他行理财

我没钱

你们专业不行

你们服务不行

通关

解析投资三大定律30％

正金字塔配置法

微笑曲线配置法

景气循环配置策略

解析标准普尔资产配置30％

模拟客户属于以下场景之一

73配资产波动率

55配资产波动率

46配资产波动率

37配资产波动率

向客户解析家庭资产波动率

征询客户意见并优化配置比例（例如1000万的资产配置）

建议保险产品

营销技巧与异议处理30%

老师提问方向（可能3选2）

不同市场环境的营销策略

产品介绍

促成技巧

异议处理

通关标准

快速有效的消除营销障碍

有说服力

时间控制10%

每人约5分钟

约可安排40~50人