私行大类产品分析－私募股权、家族信托

<私行大类产品分析－私募股权、家族信托>

房继良老师版权课程

高净值客户的理财观

a7\a8\a9想的不一样

a7-百万等级

a8-千万等级

a9-亿万等级

目标客户为何聚焦在a8及以上？

一切皆有风险，选择适合自己的最好

底层资产、获利模式、最大风险

能测算资产回报与风险

高净值客户周边围绕着谁？

境外私人银行

瑞士银行案例

拓客作法维护作法

强弱分析

新加坡星展银行案例

a9未必是大户

对我们有利的用户思维：就近原则

境内私人银行

招行案例

平均管户350

平均资产2000万

各银行强弱分析

三方财富公司

证券vip室

基金公司直营

私募基金销售

个人保险、保经

境外房地产、移民公司

国际私行服务（从国际私行服务对竞争对手充分认知）

股权作价套现

大类资产配置

投资工具交易

独家私募（类似银行子公司资产管理计划）

贷款

租税规划

家族信托

战略投资（艺术品拍卖）

私行大类资产配置

整体目标：保值、免税、隐私

保值目标：合理收益、对冲风险

对冲策略：

汇率风险

利率风险

系统性风险

股债效率前缘

遗赠税、所得税

本业投资风险

杠杆过高风险

机会成本、沉没成本风险

诈骗风险

政策风险

相应配置工具

固收工具（fix income）

权益工具

私募股权（pe\vc）基金、资产管理计划

二级市场股权（股票、公私募基金）

私募股权案例与推荐

高盛：脸书、uber案例

花旗：顶级私募案例

瑞银：kkr、黑石顶级私募案例

家族财富包含哪些内容

流动性金融资产

现金

股票

股权

债权

不动产

艺术品

家族产业（有形与无形资产）

家族财富传承的目标

安全

风险隔离

保值

增值

家族财富传承的工具

家族信托

保险

遗嘱

基金会

成交关键-控制权留给业主（安全）

控制权

业主

业主掌握控制权

全国财富传承大赛总冠军的案例

实战案例-消除家族隐患（风险隔离）

公私不分

连保-公司破产波及家庭财富

公库通私库-违法

无限制为企业输血

夫妻不分

老公着火烧到老婆

夫妻离异50%起跳

裸退董事长失去公司控制权

知名案例

继承不易

移民子女在国外,继承实效已过

父母资产,子女不知

继承资格,如何证明？

境外资产,如何对抗债权人？

先交遗产税等于破产

子女婚变

代持风险移民计划

crs国家数字货币

成交关键-权利分配-每个人都知道他的权利

所有权：代持制度的剖析

控制权：个人、公司、债权人的角度剖洗

受益权：受益权的安排与规划

信托安排

成交关键-意外预案-家族风控

每位成员意外预案

业主

配偶

子女

孙子女

意外种类

婚变

破产

去世

失能

抛弃继承

新民法典的规定

家族传承方案制作

保留控制权给业主

家族成员摸底

如何顾及每位成员的利益最大化

如何说出委托人心里的分配模式

如何站稳委托人妻妾间的中立角色

给配偶与子女基本的交代（家族权利分配1.0）

意外预案的税务优化

遗嘱

继承

过户

买卖

代持

基金会

专业达人自我包装

91投资法3.0

如何与三方理财公司拉开距离

专家团队包装

工具比较

流动性

合同弹性

收益

费用

案例

私人银行客户营销心理学--购买心理与行为分析

高端客户的购买心理与行为分析

高净值客户感兴趣的金融服务

稀缺

独卖

高起点

高知名度

市场较少人关注

家族财富传承

移民/出国金融

高端客户的购买动机

如何挖掘高端客户的需求

如何在关键时刻推荐产品