基金营销新攻略2天

高端理财经理

<圈粉带货-基金新攻略> 2天

房继良老师

版权课程

课程速写：课程框架

售前：

ip打造

空中营销

短视频营销

电销开发宏观经济与市场预判

基金工具选择与配置

售中：

以退为进法：切入话题（别叫小孩做银行，忙得飞起来…）

资产配置建议书法

91投资法

组合式营销：这个组合客户很认可,您看是全部还是先介绍一种？

产品介绍

促成三法

异议处理

对客户“预期管理”－合规之下，如何使用技巧，避免过度承诺

售后：

日常维护

只盈止损的时机与话术

亏损处理

售前

投资的理由

全球财富成长率99%源自资本市场，1%来自薪资成长率

全球印钱速度10%，资产涨幅跟不上等于贬值

权益市场长期相当于给投资人发放股东工资

市场长期向上

深圳改革开放40年，市值上涨1600倍，年报酬20%

巴菲特年报酬20%

权益基金长期平均收益15%

优质基金长期年报酬40%~100%所在多有

茅台从11元涨到2000元以上

慢牛有多慢？

过去a股牛短熊长

2007/2015 一年涨完三年的涨幅，牛短

2009~2013 熊长

未来

三牛二熊

五牛三熊

美国：连续12年牛市

政策牛

从银行融资转为直接融资，无牛不融

从房住不炒导向发展实业，无牛不兴

从居民储蓄转向投资实业，无牛不转

从金融全面开放到注册制，无牛不旺

资金牛

居民投资占居民储蓄比例目前2%，日德10%,美国34%

外资占a股市值目前3%，日韩10%

美国流动性外溢

北向资金本波下跌逆势大买

年后黑天鹅

香港将在8月提高证券交易印花税30%

美国债券市场担心通胀，利率飙升至1.7%

我国m2边际收缩3月9.4

十四五工作报告指出，财政支出平稳不会暴增

经济成长订在6%以上

新能源车从工作报告中消失

抱团股估值过高，内资多杀多，外资逢低捡烟蒂

投资方向

抱团新视野

机构不买白马，还能买什么？

抱团不会消失，品种会改变

酒药白绿消化智＋顺周期

从龙头到二线龙头

a股港股化

满街都是上市公司主席

仙股可能暴跌，务必小心

董事长连枕边人都骗

十四五工作报告

碳中和（偏高，小心）

内循环（估值较低）

硬科技（投资周期较长）

新方向

新消费

年轻人一定是对的

美团、顺丰、跑腿

淘宝、拼多多、京东

抖音、快手、b站

腾讯、阿里健康...

老龄化

医药

保健

银发经济

年金账户

all in某行业？

诺安成长－半导体

金鹰中小－证券

万家多策略－地产

长盛城镇化－军工

民生加银精选－煤炭

售中

营销话术实战

以退为进法-切入话题

教师：孩子迷ipad,家长叫我们老师管，哪管得上

银行：叫小孩以后不要做银行，忙到飞起来

投顾：心脏不强不要做银行，天天暴跌又暴涨

保险：都说保险是骗子，我这辈子光明正大，只骗过我太太

微信：一堆社交软件，改习惯真的很难

公式：自我嘲讽（社会负面印象）＋我一个小人物承受不起

产品带货的亮点提炼

名利证据法

合规用语

促成技巧三种

异议处理

异议处理

理财产品

理财收益他行高

一山还有一山高

三方理财更高

预期收益能否保证？

权益类反对问题处理

你自己买了多少？

未来市场怎么看？

有风险吗？

之前买的亏了

没信心

你们服务不好

你们后续没有跟进服务

行情启动我再买

高端客户资产配置书(房老师提供模板)

原理原则与注意事项

三种风格效果测算

关键的5句话术套路

工具话术

说服点

9:1保本营销法升级版（资产配置最强武器）

基本型原理

升级版

让没买过基金保险的客户上车

效果可以立刻测算

新的话题与切入点

对客户“预期”做好管理

客户会挖哪些坑？

如何合规下包装产品

售后

基金诊断与汰换

专业速成

股市历史

点位背诵

股市口诀

基金诊断

五大步骤

实战诊断

高手基金诊断

知名经理人,连续半年表现不佳,如何评价

最近几个月表现最好的基金,为何我们不推荐？

ai智投的成功与天敌？

轻松维护：每月一次基金客户大满足

朋友圈-财经早报升级版(每日)

微信客户贴上标签,群发维护(每月1~2次)

重大事件实时快报

大盘大涨通知-形态呈现多头排列,今年以来获利超过50万客户大幅增长

止盈通知-此升浪可能结束,不少客户与机构同步止盈,扩大下次投入资本

连续下跌通知-因受“黑天鹅”攻击,建议保持警觉,适度降仓

止损通知-因受“黑天鹅”攻击,建议保持警觉,适度止损

市场波动，客户投诉处理：

问题发生在下单前

过度承诺

用语不合规收益与时间同时预测

市场看法

忽略客户看法

喊进喊出

极端用语（最好的…、独卖、最后额度…）

影射保本

问题发生在下单后

客户接受亏损,不接受中断的服务

行情上扬-谁带客户抄底带他飞？

行情反复-谁给客户信心汰弱换强

行情下跌-谁给客户方法减少损失

客户反录音

投诉至主管机关

客户要求主管处理

客户法律诉讼

债券部位下跌、踩雷的处理方式

债券的价值回归理论

债券踩雷？违约？处理

与客户沟通话术

权益型亏损

通知

基金下跌超过10%-通知适度降仓

基金下跌超过15～20%-通知适度止损

安抚的三大切入点(因为…建议)

市场事件-中美贸易战-观望/适度降仓

基金较弱-技术不行则换/运气不佳则等

高位入场-建议低位补仓或定投

方案（展开说明）

1.汰弱换强

2.降成本法

3.认赔赎回

4.持仓不动