《基金销售及实操演练》

课程名称：《基金销售及实操演练》

主讲：章颖楠

课程背景：

在当今金融市场竞争激烈的环境下，基金销售作为一项重要的金融服务工作，对于理财经理和金融机构来说至关重要。然而，许多理财经理在基金销售过程中面临各种困惑和挑战，需要更深入的了解和实践。本课程旨在帮助理财经理解决基金销售中的难题，提升销售技巧和客户管理能力，实现更好的业绩和服务质量。

课程收益：

1.提高理财经理对基金销售的认识和理解

2.掌握基金筛选与组合构建的方法与技巧

3.增强对客户心理的把握和深度KYC营销能力

4.熟练掌握基金客户售后服务的流程和技巧

课程对象：

本课程适合理财经理、私人银行专员、财富管理师等金融从业人员，以及有志于从事基金销售和客户管理工作的人士。

课程时间：

1天，上下午各3小时，共计6小时。

第一讲：基金销售的价值与重要性

基金作为理财产品的优势和吸引力

为客户提供多样化的投资选择

低门槛、灵活赎回等特点

基金销售对于理财经理和银行的意义

提升理财经理专业水平

增加银行中间业务收入

克服基金销售中的认知误区

应对市场波动

处理客户套牢情况

激发客户购买需求

第二讲：基金筛选与组合构建

各类基金的特点及投资标的

货币、债券、股票基金介绍

如何选择优质基金

避免明星基金误区

选择基金的定量与定性方法

构建稳健的基金组合

资产配置理论

构建“绝对回报”组合

深入探讨基金定投策略

定投的意义与关键成功因素

第三讲：基金销售技巧与客户沟通

目标客户筛选与定位

挖掘不同类型客户需求

顾问式营销方法

锁定客户需求的技巧

有效提问与诊断

基金销售的SPIN提问法

解决客户心理误区

售前与售后环节应对客户心理现象

第四讲：基金客户维护与管理

售后服务的重要性

持续影响客户投资耐心

定期报告与基金诊断

基金的调仓策略

客户持仓调整原则

应对客户套牢情况的方法与实例展示

案例分析与实操演练

实际案例分析与解决方案讨论

演练基金销售过程中的关键环节