《资产配置方案实战技巧及营销能力提升》（1天）

资产配置方案实战技巧及营销能力提升

课 程 内 容：

一、财富管理与资产配置

1、个人理财

你不理财，财不理你

2、家庭理财

高净值人士——保全、创造、传承资产

理才、理财、理税

3、财富管理

被保全的资产才能传承

财富保质期

理财规划

家族财富管理VS投资顾问

健康的家庭资产结构

4、从财富管理谈-资产配置

资产配置VS理财组合

5、什么是财富管理,不等于收益

6、什么是保险？您真的了解吗？

二、私行高净值客户资产配置与保险

（一）保险工具如何运用实务介绍

1、保险工具

2、财富管理之资产配置

3、保险可以解决哪些家庭&企业风险

4、高净值客户财富保护体系

（二）财富赠予与传承之区别与规划

1、一代传、二代承

2、高净值人士财富保全与传承需求

3、财富保全-税负风险重要性提升

4、两个重要财富目标 - 保全与传承

三、私行高净值客户财富保全与传承

（一）遗产赠予规划的重要性

产税何时出台? 会不会出台?

传承（继承）风险

遗嘱部分或全部无效的风险

……

（二）资产如何保全与传承

1、家族财富的定义

2、传承的工具选择 -- 确定到定向 及定量

（三）财富资产保全与传承工具运用

1、保险规划

2、信托规划

3、信托与保险结合

4、基本保险规划方案

5、保险金+信托规划方案

家族财富信托传承特点

合理有效的利用信托工具

利用保险传承的投保策略解决方案

如何有效传承毕生辛苦积累的资产

K Y C——收集客户信息，了解客户的目标和期望

四、高净值客户家族财富管理与传承案例研讨

（一）高净值客户家族财富管理与传承案例研讨

案例一：抢银行？不如去个晋江新娘

案例二：婚前财产

案例三：嫁妆保单

案例四：……

（二）案例制作顺序方法介绍

（三）分组分配案例

五、私行高净值客户营销技巧

1、高净值客户开发与维护

2、4,3,2,1,信念营销

3、循环不断的理财规划服务

4、营销与服务的流程