《财富顾问资产配置技能提升》

《财富顾问资产配置赛前技能提升》

课 程 内 容：

一、财富管理与资产配置

1、个人理财

你不理财，财不理你

2、家庭理财

家庭希望工程

高净值人士——保全、创造、传承资产

理才、理财、理税

3、财富管理

被保全的资产才能传承

财富保质期

个人&家庭理财规划流程

家族财富管理VS投资顾问

健康的家庭资产结构

4、从财富管理谈-资产配置

资产配置VS理财组合

二、个人生命周期理论与理财需求

1、单身期、家庭形成期

2、家庭成长期、家庭成熟期

3、家庭衰老期

三、私行高净值客户财富保全与传承

（一）遗产赠予规划的重要性

产税何时出台? 会不会出台?

传承（继承）风险

遗嘱部分或全部无效的风险

（二）资产如何保全与传承

1、家族财富的定义

2、传承的工具选择 -- 确定到定向 及定量

（三）财富资产保全与传承工具运用

1、保险规划

2、信托规划

3、信托与保险结合

4、基本保险规划方案

5、保险金+信托规划方案

家族财富信托传承特点

合理有效的利用信托工具

利用保险传承的投保策略解决方案

如何有效传承毕生辛苦积累的资产

K Y C——收集客户信息，了解客户的目标和期望

四、理财规划流程介绍

1、资产负债表介绍制作

2、收支储蓄表介绍制作

3、财务分析与风险评测

五、高净值客户家族财富管理与传承案例研讨

（一）高净值客户家族财富管理与传承案例研讨

案例一：抢银行？不如去个晋江新娘

案例二：婚前财产

案例三：嫁妆保单

案例四：……

（二）案例制作顺序方法介绍

（三）分组分配案例