投资如何避雷~辨识各类非法金融与风险

《投资如何避雷~辨识各类非法金融与风险》

课程导语:

随着近些年来中国经济的高速增长带动了居民所得的增加与投资理财的需求，对于投资商品的选择、从传统存款往理财商品去设计，连结了证券市场、保险市场、房地产信托再加上网络平台的便利性，打造了投资客沉浸于个性化的服务以及高收益的商品，从而忘记了投资必有风险，过度放松了对于风险的判断辨识。

多年来投资人仍旧追求金融机构刚性兑付以及兜底的期望，养大了一些非金融机构与跨监管商品套利的乱象，影子银行及非标业务越演越烈下，直到监管政策出手整顿金融秩序。从股市来说，经营情况恶化导致的业绩爆雷在一定程度可以提前提防，但一些“黑天鹅”事件尤其人谋不臧的行为发生，往往让投资者猝不及防。正所谓明枪易躲，暗箭难防，如果一昧地受到利好宣传而不去学习辨识风险，血本无归的案例在这几年已是常见。当然，这种现象在全世界过去都有发生，而故事背景也往往都相仿，应验了一句〝人性的贪婪〞是最大的风险制造者。

监管处罚案例来看非法金融 1~2hrs

授课大纲

金融监管最大目的是防范化解金融风险

庞氏骗局人间不死 四海之内历史重演

识别广告内容~夸大不实与投资误导

理财收益率无风险明示或暗示

业务公司背景了解

代言人/办公地址真实性

非法金融活动形式发展~

线下转线上/市区往农村/商场往街道/跨区跨域

非法集资与吸存

非法放贷与包装

个人信息未保护

电信金融欺诈泛滥

守护“钱袋子” 治理互联网络借贷金融

P2P网货平台(高利贷)

打着私募基金与专业代操的名号

互金理财

网上移动商城~礼品消费折扣

康养项目筹建~保老年医疗生活

股权转上市~创造资本增值

参与感的诱惑~非法集资

金字塔传销型~诱以人头费/承诺费

合伙企业公司~股东分润迷惑

融资租赁合同

案例扩展~有效治理非法金融活动不可缓

勿信“高额回报、快速致富”以融资为名的非法集资

抓捕非金融资质P2P平台

投资商品配资杠杆与虚假交易

内神通外鬼~与正当金融机构银行证券联手诈骗

美国纳斯达克主席的世纪大诈骗