商业银行授信流程实务管理课程（1天）

  商业银行授信流程实务管理课程
—从理论到落地 汤老师
培训受众:
部门：商业银行授信部门、风险管理部门、公司业务部部门等
人员：分、支行高管、相关部门负责人、对公客户经理等
课程目标:
老师将商业银行信贷流程管理的理念、贷前尽职调查全、贷中尽职控制、贷后尽职管理实务为线，以实战案例为点，串起各环节的贷款风险点进行讲解。兼顾目前受关注的房地产、绿色信贷等产业分析，供应链金融等新型场景应用金融解决方案，帮助学员更好掌握对公信贷业务的各个要点，为专业、有序、高效开展信贷业务打下良好基础。
课程大纲:                                          
商业银行信贷现状分析篇   （实战心得）1、2021年银行信贷工作得失分析2、2022年新形势下银行信贷工作机遇与方向
商业银行信贷全流程风险管理概述  （案例2-3个）1、银行信贷全流程风险管理的原则与规范
整体过程性
动态精细性
银行授信不同环节的风险点识别与管理

  ①行业风险识别

  ②管理措施阐述
银行的授信基本逻辑和思路

  ①行业周期与信贷错觉

  ②信贷的风险实质
当前房地产、绿色信贷的信贷工作思路

  ①房地产的分析与策略

  ②绿色信贷的机遇和投向
三、商业银行贷前尽职调查篇 ★  （案例5-6个）
贷前尽职调查原则方法：五个有用招数

  ①形式方法   ②主管态度

  ③明确结论   ④调查方法：五大招数
贷前尽职调查的规范流程：四个核心要点

  ①受理环节   ②调查准备

  ③现场调查   ④非现调查   ⑤报告论证
3、贷前尽职调查主要内容与案例剖析：优质客户的筛选及极
简高效的财务分析技巧
①贷款企业合法性调查  ②贷款企业运营结构调查
③项目相关信息调查    ④贷款企业行业调查
⑤贷款企业生产经营调查
生产型企业的授信要点及整体方案设计原则

  ①生产型企业的特征

  ②生产型企业的主要风险点

  ③生产型企业的授信要点
贸易型企业的审查要点及授信方案设计原则

  ①贸易型企业的特点

  ②贸易型企业的审查重点


四、商业银行贷中审批篇 ★  （案例5-6个）
1、贷中审批流程详解：
①审查审批、②合同管理、③担保落实、
④贷放流程、⑤支付管理、⑥帐户监管
2、操作风险是一切风险管理的前提

  ①对于操作风险的认识

  ②操作风险的管理要点
抵质押物：审查要点、风险案例分析

  ①抵质押物的审查关键

  ②抵质押品风险案例
担保业务中的法律审查要点：四个审查要点   五、商业银行贷后管理篇  ★ （案例4-5个）
1、贷后管理的原则及措施：牢记八个底线

  ①贷后管理工作内容

  ②贷后管理的基本原则：全面、重点、分类、明确、快速

  ③贷后管理的八个底线思维
贷后尽职管理规范流程

  ①明确的贷后管理方案制度

  ②贷后系统的批量监测

  ③贷后现场与非现场检查与评价
出现不良贷款时清收策略：厘清违约层次及清收方法讲解

  ①违约的界定：三个范畴

  ②清收方法讲解
六、未来展望和有用工具
老师总结课程并分享自己的业务分析工具