宏观经济分析与客户经营

宏观经济分析与客户经营

课程纲要：

一、国际资本市场现状

1.1 美国欧洲经济的现实状况

1.2 拜登政府的政策实施与货币供给

1.3 为何美国股市持续上涨

二、 中国经济现状

2.1 中国经济究竟处在怎样的阶段

2.2 央行人口报告告诉我们中国未来的方向与问题

2.3 中国为何需要直接融资

三、十四五规划与内循环

3.1 十四五规划对投资未来的影响为何

3.2 十四五规划到底想做什么

3.3 为何中国在2021年开始去杠杆

3.4 7万亿银行现金管理类理财进入“准货基时代”

3.5促进共同富裕问题

3.6紧随十四五规划，新能源成为北上第一大重仓行业

四、银行客群分层分类经营维护

1、分层管理，根据客户AUM分层

2、分群经营，按职业和状态分群

3、分组研讨演练：六类客户画像、风险需求分析及营销切入点

4、分群依据分支：资管新政下合格投资者标准

5、分群依据分支：按财富观分类

6、分群依据分支：按人格特点分类

7、客户分群经营的好处

8、分群分级后进行细分和归纳梳理，准备开展KYC

五、高净值客户画像及综合经营策略（分组讨论分享）

1、企业主

2、富二代

3、全职太太

4、职业金领

5、职业投资人

6、政府官员