当前宏观经济下的客户资产配置与经营管理

当前宏观经济下的客户资产配置与经营管理

课程纲要：

一、理解市场波动的真实理由

1.1 针对市场变动整理相关大数据

1.2 正视中国经济现状

1.3 教育客户/理财经理该如何正确看待投资

二、了解产品亏损的主要原因

2.1 如果是行业波动，我该如何处理?

2.2 如果是基金产品业绩不佳，我又该怎样处理?

三、由银行总行统一出具销售技巧与话术

3.1 同业在遭遇市场波动是如何统一处置客户状况的

3.2 针对如今市场，我该如何用简短的话术告诉客户应该投资?

四、当下资产配置策略

1.主要产品选择配置角度

股权产品与债权产品的翘翘板配置

汇率角度看大宗商品配置

预期通胀与通缩下的配置

货币政策周期下的配置

政府政策主导型的配置

2.鸡蛋不要放在同一个篮子里将资产放在不同的“篮子”里

尊重市场~市场永远是对的

尊重市场~市场的不确定性

风险偏好与盈亏管理

风险再平衡~ 定量还是定性

3.资产配置理财产品——选择股权还是债权产品

国际资本市场与国内资本市场有无联动性

投资角度看类股与赛道划分

流动性必须优先

理论上合适投资产品的阶段～看多看空都有相对应商品

4、资产配置——利、汇率走势

全球货币政策分化

我国利率走势判断

我国汇率走势判断

5.资产配置——大宗商品分析

国际商品定价货币～美元指数走强的影响

美元与黄金的负相关系数

大宗商品配置国内主要关切产品类别

五、银行客群精细化管理与维护

1.高净值客户究竟想要什么？

2.银行如何提升高净值客户的资产使用效率

3.高净值客户如何愿意新进资金

4.如何运用每一个市场事件来强化高净值客户对银行的认可

5.对既有高净值客户应当如何维护？

6.对unhappy customer的应对之策

7.银行在管理上如何针对高净值客户进行高效管理