资产配置課程 (6小時)

课程名称: 专业系列- 资产配置技能提升专题培训



时数: 6小时



课程简介:



从银行理财规划角度说明资产配置的方法,

透过资产配置的观念与客户沟通正确的理财方式, 进而提高销售成果,

提升客户产品交叉销售率, 增进客户忠诚度及满意度. 同时透过资产配置的执行,

优化银行客户资产结构, 提振客户经理于波动市场下的销售信心,

在专业财富管理领域更上一层楼.



适合对象: 私银顾问, 理财经理, 产品经理, 内训师



课程大纲:



1. 银行财富管理业务发展趋势 (1小时)



A. 后利率市场化的财富管理发展



B. 财富管理业务的客户关系策略



i. 资产配置在客户关系中扮演的角色



ii. 现阶段银行理财产品销售过于集中的解决方案



C. 以客户需求为中心的理财规划



2. 资产配置观念建立与传导 (2小时)



A. 资产配置的意义及重要性



B. 主要资产配置的方法:



i. 标准普尔家庭资产配置法



ii. 财富管理金三角的配置模式



C. 目标和风险导向资产配置的流程



i. 资产配置的执行方法



ii. 说明资产配置八大关键重点



3. 资产配置的修练 (2小时)



A. 投资三要素于理财规划上的运用



B. 以宏观经济为基础的配置模式



i. 自上而下的配置方式



ii. 美林投资时钟下的配置



C. 多重资产配置与预期收益率



D. 建立多元投资组合



E. 结合时钟理论的投资分析



4. 资产配置的投资理财建议方法 ( 1 小时)



A. 投资策略解析与使用方法



B. 建议式销售的流程



i. 投资产品建构



ii. 资产配置相关工具



iii. 投资检视与再平衡策略



C. 面对投资亏损客户的建议模式



5. 总结 及 Q & A