中高端客户晋级私银客户策略

中高端客户晋级私银客户策略

课程纲要：

一、大数据下中高端客户财富管理需求分析

掌握客户群体分类的方法

按客户风险承受度进行分群

按客户群体表征进行分群

财富投资需求解决方案

风险评估与投资收益平衡

短期资产增值需求

流动性资产运用效率提升

生命周期与客户理财需求的运用

生命周期需求特性

积累阶段的财富增值需求

巩固阶段的资产配置变化

花费阶段的资产保值需要

传承阶段的财富延续能力掌握

二、资产配置与差异化客群分析

资产配置的意义及重要性

不同客群的资产配置模式:

标准普尔家庭资产配置法

财富管理金三角的配置模式

差异化客群金三角配置法则

风险差异的配置

生命周期上的差异结果

目标和风险导向资产配置的流程

资产配置的执行方法

说明资产配置八大关键重点

案例分享: 中高端客户的资产配置规划实例

资产配置的修练投资三要素于理财规划上的运用

以宏观经济为基础的配置模式

自上而下的配置方式

美林投资时钟下的配置

多重资产配置与预期收益率

建立多元投资组合

不同风险属性在投资组合上的差异

案例分享 投资组合应用实例分享

结合时钟理论的投资策略分析

三、中高端客户精细化管理与提升

四大经营关键提升银行中高端客户体验

强化综合银行解决方案能力

提升投资解决方案产品推荐能力

聚焦长期客户生命周期财富规划能力

转化客户多元银行跨条线需求能力

落实客户分层分群维护

落实管户职责, 梳理目标客户

防守型客户分层维护方法

透过客户分群强化客户关系

中高端客户分群两大维度

五大类别客户的经营要点

系统化的客户关系经营模式激活客户

从无到有的客户接触

从有到优的服务营销

提升中高端客户往来资产规模的应用方法

进攻型客户分层维护方法

建立传递增值服务诱因提升客户级别

分级维护: 四大级别的客户经营模式

系统化的客户关系经营模式提升客户(2)

由优到强的收益增强模式

由强到深的售后服务持续挖掘模式

由深至广的多元产品配置模式