银行高净值客户顾问式营销技巧实务专题培训（下）

银行高净值客户顾问式营销技巧实务专题培训（下）



——资产配置的建议式营销专业化模块

时数: 6小时

课程简介:

从银行理财规划角度说明资产配置的方法,

透过资产配置的观念与客户沟通正确的理财方式, 进而提高销售成果,

提升客户产品交叉销售率, 增进客户忠诚度及满意度. 同时透过资产配置的执行,

优化银行客户资产结构, 提振客户经理于波动市场下的销售信心,

在专业财富管理领域更上一层楼

适合对象: 私人银行客户经理及贵宾理财经理

课程大纲:

1. 银行财富管理业务发展趋势 (1小时)

A. 后利率市场化的财富管理发展

B. 财富管理业务的客户关系策略

i. 资产配置在客户关系中扮演的角色

ii. 现阶段银行理财产品销售过于集中的解决方案

C. 以客户需求为中心的理财规划

2. 资产配置观念建立与传导

A. 资产配置的意义及重要性

B. 主要资产配置的方法:

i. 标准普尔家庭资产配置法

ii. 财富管理金三角的配置模式

C. 目标和风险导向资产配置的流程

i. 资产配置的执行方法

ii. 说明资产配置八大关键重点

3. 资产配置的修练 (2小时)

A. 投资三要素于理财规划上的运用

B. 以宏观经济为基础的配置模式

i. 自上而下的配置方式

ii. 美林投资时钟下的配置

C. 多重资产配置与预期收益率

D. 建立多元投资组合

E. 结合时钟理论的投资分析

4. 资产配置的投资理财建议方法 ( 1 小时)

A. 投资策略解析与使用方法

B. 建议式销售的流程

i. 投资产品建构

ii. 资产配置相关工具

iii. 投资检视与再平衡策略

C. 面对投资亏损客户的建议模式

5. 总结 及 Q & A









1.资产配置于高净值客户的应用重点

← 改变投资只着重短期的迷思

← 改变投资只重收益的结果

← 执行多元资产的经营方式

2.Top Down的资产配置建议

3.目标和风险导向资产配置的流程

4.投资策略的有效执行

← 订定投资政策

← 选定投资策略

← 建立投资组合

← 追踪投资绩效及资产再平衡策略

5.链接高端客户需求与资产配置建议

← 风险属性的联结

• 个别风险属性的销售模式

• 不同风险属性的资产配置建议

← 长期财务需求建立

← 客制化投资议题

案例8 : 动态投资组合投资策略解析