银行财富管理业务转型与高端客群经营

银行财富管理业务转型与高端客群经营

课程纲要：

一、财富管理业务转型

银行财富转型大潮下:业务的发展将面临新常态六大特征

财富管理业务将成为重中之重

解决传统网点客户经营遇到的瓶颈

财富管理时代 从先进银行的经营转型最佳实践案例

银行客群管理精细化经营大时代来临

银行财富客户经营需求核心

客戶需求為導向的財富管理

以财务需求为导向创造客户动机

財富管理客户经营成功重要关键

影響財富管理市場的重要關鍵點: 資管新規

二、財富管理客群经营發展方向

对接“资产端、财富端”独特优势造就新增长点

利率下行,拉动多元投资需求

现阶段客户经营的难点及突破点

客群分群经营模式

三、客户管理与获客能力提升

四大经营关键提升银行客户体验

强化综合银行解决方案能力

提升投资解决方案产品推荐能力

聚焦长期客户生命周期财富规划能力

转化客户多元银行跨条线需求能力

客户分层分群级分级经营方法应用

落实现有存量客户的分层

目标客户群体的梳理方法

防守型存量客户分层策略

攻击型存量客户分层策略

客户分层管理应达成的目标

如何透过客户分群维护提高客户经营成效

客户分群维护的两大模式与管理重点

如何利用KYC 与客户风险属性评估有效协助客户经营

发展主要客群的经营维护管理模式

家庭主妇

退休老年人士

企业主与企业高管

一般大众客户与代发工资客群

客户分级维护提高网点经营效率与资源配置运用

高高客户由单一产品发展到资产配置经营模式

高低客户由冷漠到熟悉的计划性顾问式营销模式

低高客户透过客户升等获取他行存款提升模式

低低客户利用智能自助与远距交易工具提高经营效能模式

系统化客户经营模式建立中高端财富客户经营管理方法

建立客户关系与服务关系的管理要点

客户产品推荐和售后服务的管理方法

深化客户经营与客户介绍客户的管理要点

四、资源获取提升整体经营效率

策略结盟客户理财沙龙活动办策略与方法

网点高端客户沙龙活动举办的差异化管理思路

举办一场银行与客户都满意的沙龙活动

提高后续追踪能力的执行方法

公私个贷联动提升客户利用效率策略

网点客户结构梳理活化管理思路

个人金融至企业金融转介

企业金融至个人金融转介

个贷与消费金融业务转介连动

透过客户介绍客户MGM 充分延伸客户关系

客户介绍客户的管理思维

建立客户介绍客户经营文化

如何规划执行MGM 的具体方法