線上財私客戶關係關理系列課程

财私客户关系管理系列 – 如何经营财私客户聚焦主要高端客户需求

课程时数: 1 小时

综合银行解决方案 – 服务类工具强化, 客户体验增加

投资解决方案

解决投资期限过短的问题

理财产品销售主轴下, 没有黏性, 无法凸显银行间差异性

风险属性配置不均衡, 客户承担风险不匹配的解决模式

生命周期解决方案

由单一产品到投资组合至资产配置的过程

多元资产与客户需求结合

解决高端客户生命周期的财务规划方式

负债整合解决方案 – 吸引客户眼球的营销切入点

财私客户关系管理系列 – 既有存量银行财私客户分层分群分级管理方法

课程时数: 2 小时 或分成两堂各 1 小时课程

财私客户的分层分群经营

客户分层维护

为什么财私客户要进行分层管理?

如何落实财私客户分层管理的方法?

客户分层的进攻(升等)及防守(预防流失)战略做法

具经营策略的分层模式

客户分群维护的经营模式

为何要进行分群维护?

依照客户风险属性分群的执行方式

依照客户职业类别分群的执行方式

企业主分群经营重点

富裕家庭主妇的经营重点高阶经理人如何经营维护

退休富裕人士的经营方法

高端投资客群的经营重点

依分群结果订定产品和服务营销内容

客户分级维护

客户分级维护的主要依据

依资产规模和贡献度分级的经营模式级策略

依分级结果进行工作时间安排和规划

财私客户关系管理系列 – 高净值客户深度KYC应用

课程时数: 1 小时

KYC 致力解决客户经营上的问题

存量客户分层分群

客户需求识别与创造

KYC 要达成的目标

透过KYC 信息收集做为客户群体分类的方法

按客户风险承受度进行分群

按客户群体表征进行分群

深度KYC执行方法

关键信息获取

财务与非财务信息数据建立: KYC 的方式

客户信息与理财目标的关系

客户会谈八大切入点

由互动中发现有用信息

财私客户关系管理系列 – 高净值客户资产配置方法解析

课程时数: 2 小时 或分成两堂各 1 小时课程

资产配置提升客户黏性与往来资产规模

以资产配置解决目前客户经营的难点

金融产品配置单一, 没有目的性, 客户忠诚度差

不只专注于收益的解决方案

实现客户多层次金融需求

避免集中度风险的解决方案增加客户黏性的模式

资产配置常用模式与方法

标准普尔资产配置象限应用

家庭财富金字塔应用

财富管理金三角应用

资产配置的进阶修练

大类资产配置与经济循环

期间配置产品混搭

风险混合配置模式

多重目的配置方法

售后服务优化于资产配置的中要做法

财私客户关系管理系列 – 系统性营销模式取得财私高端客户信任方法

课程时数: 2 小时 或分成两堂各 1 小时课程

取得客户信任的具体步骤与做法

建立客户关系

从无到有的接触

创造见面会谈的诱因

提供专业服务

寻找客户服务缺口

收集客户信息, 数据采集及补完

需求探询深化关系

高端客户会面主要切入点

与个人事业及家庭有关的议题

与投资经验相关的内容

八大切入点

营销转折点: 发现客户需求切入产品

由小到大

流动性好到差

单一到多元资产配置

不同需求主题与销售串连

持续营销: 售后服务的执行与管理方法

承诺售后服务

建立有效执行方法

定期回报结果

多元产品交叉销售与客户资产提升

财私客户关系管理系列 – 高净值客户开发获客: 公私联动获客

课程时数: 1 小时

主要高净值客群特征解读

由个人金融至企业金融思维

个人金融到企业金融的四大步骤及要点

企业主客户的融资需求切入点

案例: 深圳电子公司私银客户全方位服务提升

由企业金融至个人金融的转换

企业金融至个人金融开发四步骤及要点

从产品投资至财富传承的

建立高净值客户个人理财需求方法

财私客户关系管理系列 – 高净值客户开发获客: 内部既有客户发展获客

课程时数: 1 小时

高净值客户主要来源与渠道

从客户职业类别筛选及客户兴趣嗜好发掘

银行既有关系的掌握

客户信任提升的转介绍行为 (MGM)

内部渠道获客方式

零售升等

公私及个贷连动

MGM计划的订定

MGM客户活动举办

财私客户关系管理系列 – 高净值客户对于财富传承的需求探索

课程时数: 2 小时 或分成两堂各 1 小时课程

高净值人士所面临的财富风险

离世风险

夫妻共有财产风险

婚变风险

债务追索风险

税务风险

财富传承的核心需求

什么是传承? 传承対高净值人士的重要性

如何有效规避资产风险

中国遗产税改对高净值客户的影响

高端客户如何进行财富传承与保全

境外化个人资产

应税资产免税化

创造虚拟负债, 降低应税资产净额

预先安排应缴税金来源

提早安排资产赠与及控制权转移

财富传承的主要工具

遗嘱与人寿保险分析与案例

遗产赠与税与人寿保险

家族信托于财富传承中的优势

家族信托做为风险解决方案与案例分析

保险金信托使用与案例分析

财私客户关系管理系列 – 高净值客户境外投资与CRS 分析解读

课程时数: 1 小时

CRS 税务交换对高净客户的影响

为什么要了解CRS?

CRS 全球实施的目的

哪些中国客户会被影响?

哪些境外资产将被披露?

CRS 的解决方案

税务居民身分的检视

税务风险的降低与规避

非金融资产与金融资产差异

非CRS 国家的资产配置应用

高净值客户建立境外资产思维

离岸信托与BVI岛屿公司框架

高净值客户考虑投资移民的法商因素