私人银行业务经营管理及客戶开发实务培训

课程名称: 私人银行业务经营管理与客户开发实务专题培训

课程简介: 针对私人银行业务发展岗位进行经营管理与客户开发实务进行讲授. 从私人银行业务关键成功要素, 经营管理策略方式, 主要获客开发方式, 同时加入有关国际CRS税务交换议题的说明.

课程时数: 6小时

讲师: 关泽仁 (简介详如附件)

课程大纲:

时数

主题

教学内容与学习活动

DAY 1

1 hr聚焦私人银行业务的发展及关键成功要素

私人银行业务经营核心

综合银行解决方案

投资周期解决方案

负债解决方案

投资解决方案

私人银行客户对银行发展的重要性

客户关系深化, 忠诚度黏性提升

客户渗透率与利用率提升

私人银行经营与高端零售的差异分析

A到A+超高端客户需求方向

私人银行不只是零售业务的延伸

客户需求带动私人银行发展方向

2 hr私人银行经营管理实务及业务发展步骤策略解析

私银业务管理步骤规划重点

战略定位明确

专责部门分工合作

业务制度与产品规划

风险控制与法令遵循议题

整合信息平台

离岸合作及业务制度

公私连动的业务策略

私人银行主要客群特征

由个金至企业金融的思维

由企业金融至个金的转换

私人银行的产品导向策略

由产品营销转换至投资周期解决方案

由个人产品需求转换至企业产品需求

由投资产品导向转换至财富传承导向

由境内产品规划转换至全球资产配置

**从家族办公室资产配置案例说明私银财富规划方法

2.5 hr私人银行客户开发获客实务私人银行客户主要来源与渠道

从客户职业类别筛选

由兴趣嗜好发掘

内部渠道获客方式

零售升等

公私, 个贷连动

外部渠道获客方式

MGM计划的订定

外拓与客户活动举办

外部客户经理招募

主要获客关键因素- 公私连动

对公业务与私银业务关联性

了解企业主理财需要

企业主资产运用效率解读

企业融资, 贸易融资, 存款质押, 杠杆操作

企业主财务操作需求

客户开发实务说明

建立客户关系与提供专业服务

高端客户主要切入点

发现客户需求切入产品

多元产品配置深化客户需求

0.5 hr全球资产配置的监管议题- 税务信息交换

风险评估与销售流程的监管议题

CRS税务交换议题对境外资产配置的冲击

CRS 主要原由及内容解析

CRS 实施时程

CRS 对高资产客户的影响

大陆投资者于境外资产配置的误区和迷思