私人银行高端客户最佳分层管理与精准营销策略

私人银行高端客户最佳分层管理与精准营销策略

课程大纲:

一、私人银行高端客户最佳分层分级维护与管理

A.银行高端经营与高端零售的差异分析

i.A到A+ 超高端客户需求方向

ii.私人银行不只是零售银行的延伸

iii.客户需求带动私人银行业务发展

B.客户的分层分群经营

i.客户分层维护

1.为什么私银客户要进行分层管理?

2.如何落实私银分层管理的方法?

3.客户分层的进攻及防守战略做法

案例 : 客户级别升等

4.具经营策略的分层模式

ii.客户分群维护

1.为何要进行分群维护?

2.依照客户风险属性分群的执行方式

案例: 透过风险属性评估切入投资工具应用

3.依照客户职业类别分群的执行方式

企业主分群经营重点

富裕家庭主妇的经营重点

高阶经理人如何经营维护

退休富裕人士的经营方法

高端投资客群的经营重点

4.依分群结果订定产品和服务营销内容

案例

iii.客户分级维护

1.客户分级维护的主要依据

2.依资产规模和贡献度分级的经营模式级策略

3.依分级结果进行工作时间安排和规划

二、私人银行客群精准营销模式

（一）客群精准营销提升客户关系

什么是精准营销?

客户银行往来行为发现机会

客户互动基础下的积累

创造不同需求场景下的营销应用

主要客群精准营销方式

企业主分群客户特色与需求营销

富裕家庭主妇的特色与需求营销

企业高管客群特色与需求营销

退休人士的特色与需求营销

高端投资客群的特色与需求营销

特过生态圈与银行产品和服务的经营模式

创新生态圈集客模式

透过服务体系(金融/非金融)引流获客

客户习惯养成形成黏客效果

链接银行服务与产品进行营销

三、资产配置与差异化客群分析

资产配置的意义及重要性

不同客群的资产配置模式:

标准普尔家庭资产配置法

财富管理金三角的配置模式

差异化客群金三角配置法则

风险差异的配置

生命周期上的差异结果

目标和风险导向资产配置的流程

资产配置的执行方法

说明资产配置八大关键重点

案例分享: 高端客户的资产配置规划实例

D.核心客户群体资产配置方案设计

核心客户群体人群分类

核心客户财务特征挖掘

财务特征应对解决方案

核心客户资产配置策略

核心客户群体方案制作

核心客户群体方案点评