高端客户资产配置课程 (6小时)

课程名称: 高端客户资产配置技能提升专题培训



时数: 6小时



课程简介:



从零售银行理财规划角度说明资产配置的方法,

透过资产配置的观念与客户沟通正确的理财方式, 进而提高销售成果,

提升客户产品交叉销售率, 增进客户忠诚度及满意度. 同时透过资产配置的执行,

优化银行客户资产结构, 提振客户经理于波动市场下的销售信心,

在专业财富管理领域更上一层楼.



适合对象: 理财经理, 产品经理, 内训师



课程大纲:



1. 银行财富管理业务发展趋势



A. 后利率市场化的财富管理发展



B. 财富管理业务的客户关系策略



i. 资产配置在客户关系中扮演的角色



ii. 现阶段银行理财产品销售过于集中的解决方案



C. 以客户需求为中心的理财规划



2. 资产配置观念建立与传导



A. 资产配置的意义及重要性



B. 主要资产配置的方法:



i. 标准普尔家庭资产配置法



ii. 财富管理金三角的配置模式



C. 目标和风险导向资产配置的流程



i. 资产配置的执行方法



ii. 说明资产配置八大关键重点



3. 资产配置的修练



A. 投资三要素于理财规划上的运用



B. 以宏观经济为基础的配置模式



i. 自上而下的配置方式



ii. 美林投资时钟下的配置



C. 多重资产配置与预期收益率



D. 建立多元投资组合



E. 结合时钟理论的投资分析



4. 资产配置的投资理财建议方法



A. 投资策略解析与使用方法



B. 建议式销售的流程



i. 投资产品建构



ii. 资产配置相关工具



iii. 投资检视与再平衡策略



C. 面对投资亏损客户的建议模式



5. 核心客户群体资产配置方案设计



← 核心客户群体人群分类



← 核心客户财务特征挖掘



← 财务特征应对解决方案



← 核心客户资产配置策略



← 核心客户群体方案制作



← 核心客户群体方案点评



注意事项:



1. 课程人数最好超过50人为主, 分成六组, 每组8人, 以免演练时间过长



2. 现场须准备白板及白板笔供讲师讲解实例使用



3. 须准备大张对开白纸及白板笔供各组讨论使用



4. 需要无线麦克风, 讲师授课为走动式互动教学