保险产品资产配置理财规划应用与主题式营销方法

保险产品资产配置理财规划应用与主题式营销方法

保险产品资产配置理财规划应用

标准普尔资产配置象线图

要花的钱: 流动性资产

保命的钱: 传统保障型保险

生钱的钱: 具有增值能力的产品

保本增值的钱: 保险长期资产配置运用

从财务分析导入保险规划

客户现状分析

理财目标与缺口

预期收益与风险承受能力

选择适当执行方式

适合保险产品选择

一次性配置与顺序配置法

保单健检导入财务规划

保单现状分析

保险缺口发现(有买不代表买得正确)

缺口危机感创造

引导客户配置环节

售后服务达成多元目标配置

小组练习: 保险资产配置说明与保险财务规划实战演练

主题式保险营销应用话术说明

主题一: 养老规划的保险营销重点

什么人适合保险养老规划?

养老规划的组成要素

时间维度

所得替代率

目标金额

金融工具与配置模式

保险养老的适合产品说明

产品选择要点

产品案例说明

主题二: 子女教育规划的保险营销重点

什么客群适合子女教育保险规划

子女教育规划的组成要素

时间维度

教育规划方向

目标金额及现状缺口

执行方法与配置模式

子女教育保险规划适合产品说明

产品选择要点

产品案例说明

主题三: 财富传承与税务规划保险营销重点

什么客群适合利用保险进行财富传承与税务规划

保险进行传承规划的迷思

客户需求不强

时间急迫性不够

专业理解税务议题

财富传承与税务规划适合产品说明

产品选择要点: 大额保单不是所有产品都适合

产品案例说明

保险金信托规划

主题四: 财富安全保障保险规划重点

什么客群适合进行财富安全保障规划?

主要产品选择重点

重大疾病产品

意外及人寿保障

产品案例营销话术

引导客户重视人生风险管理准则

风险不可避免

风险要进行规划管理

人生不同阶段的风险管理议题与解决方法

小组演练: 各组抽签决定对于四大主题进行产品营销实战演练

保险主题式营销活动举办

保险主题式营销活动办理的现状与难点

客群目标不明确

产品营销目的性太强

营销活动举办缺乏有系统规划

保险营销活动办理流程与执行重点

活动目标设定方法

客户群体生态圈需求分析

客户筛选与邀约话术

主题选择与活动规划内容

全流程说明

后续追踪方式

成本和收益评估

小组活动: 保险营销策划实务练习