高净值客户进阶财务规划 – 私人银行实操与应用

课程名称 : 高净值客户进阶财务规划 – 私人银行实操与应用

课程时长: 6小时

客户金融财务规划需求核心

主要客户金融资产配置需求核心

综合银行解决方案

投资解决方案

生命周期解决方案

负债整合解决方案

理财规划与金融服务营销相结合

人是不能取代的重要媒介

PBRM于客户规划的重要角色

PBRM及顾问的工作定位

财务规划在客户关系中扮演的角色

案例分享: 现阶段固定收益于客户财务规划中的角色

进阶客户分群与理财规划的执行方式

如何有效执行分群与进行规划?

回顾: 依照客户风险属性分群的执行方式

透过风险属性评估切入投资工具应用

连结高端客户需求与规划建议

个别风险属性的销售模式

不同风险属性的资产配置建议

长期财务需求建立方式

客户信息收集与进行财务健检

关键信息获取

财务与非财务信息数据建立

客户信息与理财目标的关系

案例分享: 如何收集客户信息方法

评估客户财务健康

流动资产管理

产品选择与风险承受度匹配

投资缺口评估

资产配置于财务规划上的应用

资产配置的意义及重要性

主要资产配置的方法:

标准普尔家庭资产配置法

财富管理金三角的配置模式

战略配置与战术配置

目标和风险导向资产配置的流程

资产配置的执行方法

说明资产配置八大关键重点

金融资产选择的重要性

货币市场与固定收益工具

权益类风险性资产

基金与相关金融工具解析

私募与衍生工具产品

家族信托等高端金融工具

案例分享: 高端客户的资产配置规划实例

资产配置的修练

投资三要素于理财规划上的运用

以宏观经济为基础的配置模式

自上而下的配置方式

美林投资时钟下的配置

多重资产配置与预期收益率

建立多元投资组合

不同风险属性在投资组合上的差异

案例分享 投资组合应用实例分享

结合时钟理论的投资策略分析

理财规划方案的设计思维与组建

不同属性理财规划的收益风险结构

预期收益组合方式

投资期限与风险收益关系

案例分享: 成长型理财规划方案

依照不同理财目标设计的理财规划方案

主要理财目标的预期收益

不同理财目标的资产配置方式

产品筛选原则

案例分享: 长期目标式境外资产理财规划方案

结合客群订定理财规划方案

金融与非金融服务

生态圈应用场景思考

案例分享: 企业主理财方案规划方案