高净值客户财富传承与信托保险规划实务

课程名称 : 高净值客户财富传承与信托保险规划实务

课程时长: 6小时

高净值客户对于财富传承的需求探索

高净值人士所面临的财富风险

公私不分的风险

企业经营的风险

夫妻不分与婚姻关系风险

代际不分与家产争夺的风险

财富传承的核心需求

什么是传承? 传承兑高净值人士的重要性

如何有效规避资产风险

税改对高净值客户的影响

高端客户如何进行财富传承与保全

高净值客户执行财富传承的主要方式

境外化个人资产

应税资产免税化

创造虚拟负债, 降低应税资产净额

预先安排应缴税金来源

提早安排资产赠与及控制权转移

财富传承的主要工具

境外私人投资公司设立

境内外保险规划运用

家族信托的安排与规划

高净值客户家族信托的运用

建构家族信托

什么是家族信托?

家族信托能解决的问题与优势

家族信托的种类与订定契约的方式

高资产客户信托订定目的

提供高度保密安排

保护资产免受债权人主张

确保受益人得到保障与照顾

确保传承资产不受影响

合理规划跨境税负

保险产品与家族信托的结合

经典信托案例分享

财富传承与税务规划保险营销重点

什么客群适合利用保险进行财富传承与税务规划

保险进行传承规划的迷思

客户需求不强

时间急迫性不够

专业理解税务议题

财富传承与税务规划适合产品说明

产品选择要点: 大额保单不是所有产品都适合

产品案例说明

保险金信托规划