资管新规下的复杂理财产品营销技巧

《资管新规下的复杂理财产品营销技巧》

课程大纲

第一部分 资管新规下的理财产品营销

 什么是资管新规?

 资管新规对理财产品有什么影响？

 银行.客户的风险在哪里？

 如何区分预期收益率与业机比较基准?

 如何合规销售？

第二部分 催眠式销售保险及资产配置

第一节：如何让客戶對保險卸下心防

 以吸引客户的热门话题切入保险

 未来房价会涨还是跌？

 房产税法已列入5年立法规划

 遗产税对财产继承有什么影响？

 资管新规对理财产品有什么影响？

 CRS推出，个人账户全世界范围内监察开始

第二节：如何让销售保险不再那么难

 保险目标客群营销

 理财产品偏好

 投资房产偏好

 生意人/企业主

 重视子女家庭

 留学移民家庭

 依赖婚姻女性

第三节：保险的销售技巧与话术

 期缴保险营销四部曲

 发掘客户需求的技巧

 产品销售技巧

 促成时机的掌握

 反对问题的解决

 营销保险最常遇到的三大问题

 客戶沒有時間來網點

 客户觉得保險產品時間太長

 客户非常排斥保险

实操演练:如何让一位手头很紧的父亲,看到儿童保单的重要性

第四节：如何针对不同客群，做出资产配置计划

资产配置有什么好处?

不做资产配置与不同比例配置的结果

资产配置品种

资产配置可以用来控制本金的损失

资产配置可以有效控制资产的波动

第三部分、如何快速营销单笔基金与定投

（一）如何快速营销单笔基金与定投

1. 基金的卖点如何找

2. 遇到销售基金的异议,如何处理

3. 受伤基金如何解套

4. 如何销售主力基金

（二）受伤基金如何解套——投资亏损的客户如何再度营销

 如何不让投资亏损成为一种事实

 投资选对版块胜过一切法则

 投资到底要听谁的

 天底下没有卖不出去的产品

 逆势养基致富术

 神奇不败投资炼金石

 一眼看穿基金卖点

 股基债基完美搭配术

 股票型基金亏损解套法

 債券型基金亏损解套法

 如何进行有效邀约吸引客户来行

 资产配置与投资组合运用

作业练习1︰运用所学,推荐一只基金,报告单笔与定投销售卖点话术及如何自制简易销售垫板

第四部分、贵金属营销技巧

第一单元：贵金属营销需求激发

 如何让客户觉得需要购买贵金属

 长期看黄金购买力

 为什么要买(不买)黄金

 黄金价值永流传

 各国黄金储备分析

 黄金的本质优势

第二单元：贵金属的最佳投资方式

 何时是贵金属购买是最佳时机

 该买实体黄金,还是交易类黄金

 如果不投资贵金属会如何

 贵金属营销九大话术

第三单元：从技术分析判断贵金属走势

 美元、石油、黄金、白银之间的密切关系

 黄金与原油的共同影响因素

 黄金与原油期货的相关性分析

 黄金与白银的买点

 贵金属涨跌黄金切割率

 波浪理论与头部底部之判断

第四单元：贵金属营销异议处理

 黄金好久都不涨了!

 我等跌一点再买好了!

 投资贵金属不是风险很大吗?

 一定会盈利吗?能保证吗?