资产配置与财富管理实战培训

《资产配置与财富管理实战培训》

时 间

1~2天

目 标

帮助营销人员制定资产配置营销策略

帮助提升网点维系客户关系和改进技巧

帮助网点实现年度存款指标

单元一.高端客户资产重新配置与投资组合运用

资产配置计划的重要性

资产配置有什么好处?

不做资产配置与不同比例配置的结果

资产配置首选品种

资产配置可以用来控制本金的损失

资产配置可以有效控制资产的波动

如何针对不同客群，挖掘六大高资产客群痛点及投资建议

理财产品偏好

投资房产偏好

生意人/企业主

重视子女家庭

留学移民家庭

依赖婚姻女性

资产配置方案

资产配置的七个步骤

运用资产配置的投资策略

财富管理金三角

核心资产与卫星资产

资产配置案例——不同人生阶段资产配置建议方案

单元二.投 资 理 财 靠 脑 子 ，不 靠 运 气

先富脑袋，再富口袋

把鸡蛋放进不破的篮子

顺势而动，逆向布局

克服人性的恐惧与贪婪

景气循环下的投资技巧

放长线才能钓大鱼

以小博大和以大博小

保险——避险获利两不误

保险的产生与发展

没有保险相当于裸奔

生命周期与保险需求

让你安心的家庭保险规划

购买保险的基本原则

保险局中局，骗你没商量

债券——收益保障，稳健先行

债券的缘起与本质

中国债券市场的发展

国债不等于铁定赢利

方兴未艾的公司债

债券型基金的优势

如何规避债券风险

基金——和专家一起理财

基金的源起与分类

借用专业和团队的力量

混合型基金的优缺点

定投，套牢了也幸福

“坚持”与“不坚持”

“两要”与“两不要”

外汇——玩儿的就是心跳

随时随地玩儿钱的平台

基本面、技术面、心理面

K线、均线、趋势线

支撑位与压力位

止损！止损！止损！

外汇投资的三重境界

贵金属——吹尽黄沙始见金

在贵金属里淘金

影响黄金涨跌的因素

金条、金币与纸黄金

黄金也规避不了的风险

白银投资的发展潜力

白银投资与黄金投资的不同

信托——新时代，新传承

信托的源起和概念

再小的家庭也要传承

精明强悍不如有远见

打破“富不过三代”的魔咒

动产信托与不动产信托

财富与精神都要传承

房产——昔日房奴，今日房主

现在房价是如何?未来房价会如何?

房产税对房市的的影响

货币供给对房市的影响

继续投资房市合适吗?

该如何调整过多房产?

单元三.资产配置实际操作案例

中端客户怎么规划配置?

高端客户怎么规划配置?

客户过度集中在某一资产怎么办?

客户想移民,钱进海外怎么办?

案例研讨

执行人

方原