深度KYC技巧及宏观市场分析

深度KYC技巧及宏观市场分析
课程纲要:
第一部分  宏观市场分析

 前言: 逃不开的经济周期
中国人的财富一共经历了四种形式的变迁
宏观经济解读
中美贸易战分析
私人银行管理
后资管新规时代如何实现资金的长期稳健增值
预警防范，新一轮金融危机的来临
史上最严楼市调控 史上最严楼市调控:“五限”时代来临
A 股接下来会涨? 会跌?
13 五计划, 一带一路,19大会议 大会议
重点投资分析
第二部分 深度KYC技巧
一、客户金融需求的性质和层次
即刻需求VS潜在需求
二、中国高净值人群的需求类型
投资理财三要素
安心放心开心省心
金融需求与非金融需求
三、有诊断才有发现，有发现才有需求
1、客户识别MAN三要素
金融产品“四性”
发现需求,激发需求
客户为何要购买产品
如何因应理财打破刚性兑付,没有理财产品可卖,怎么办?
做好投资组合才能战胜真实通胀
做好产品分散才能降低风险.提升收益
5、精准选择客户.并判断促成时机
四、KYC询问的艺术
1、暖场(形体、声音、语速、话题)
2、开放式提问打开局面
3、选择式提问缩小范围
4、封闭式提问引导决定
案例：低调、注重稳私的客户如何做KYC?
五、倾听并整理客户需求
工具提供：风险属性评估表
工具提供：需求分析表
六、KYC技术小组练习