存款提升与资产配置技能提升

主题

存款提升与资产配置复盘通关培训

时间

1天(第三天)

目 标

要实现年度余额增长,必须双管齐下

要实现网点余额增长,必须有好的策略与执行

要让员工有目标,有方向,省时省力,事半功倍

要增进客户的满意度,长期稳度增长余额,不要像坐过山车

内 容

前言: 存款增加越来越难的原因

经济增长减缓

科技金融瓜分

市场利率自由

投资市场不佳

单元一.吸金保金的26种方法

如何依据自己网点情形,制定一点一策,选择适合的招式,进行策略规划,聚焦执行

策反资金三大突破口

厅堂策反

他行网点

拦截策反小区策反

策反工作四大准备

策反策略准备

厅堂活动设计

拟开发小区名单和活动组织准备

拟策反名单准备并采取合适的方式

提升存款八大步骤

1知道努力方向,KPI(关键指标),缺口多少?

2制定达成策略,谁来做?做多少?怎么做?

3要用什么方法,工具是折页?打电话?发短信?勤走访?

4话术.内容是什么?谁来写?谁来审?

5何时学习?何时练习?

6 何时开始执行?成效如何评估?

7做得好如何?做不好又如何?(奖惩制度)

8谁来固化,谁来监督?

单元二.利率市场化之下,资金防流失的三大招

中高端客户防流失的三种方法

不好意思走.日常关系维护 ~联络频度防流失~

不愿意走. 大大礼遇 ~增值服务体验防流失~

不方便走.4项绑定客户 ~交叉销售防流失~

存量客户防流失, 系统管理三件事

本月的客户联络频度

本月的客户服务体验

本月的产品迭加营销

要发展.先堵漏.客户经营的三大关键

新客户获取

他行策反

存量客户提升

单元三.如何制定吸金保金策略计划

新形势下的新打法

细分客群才给力

活动导流促人气

客户转化见功力

新形势下的新管理

定方向

给方法

管过程

如何结合产品营销拉进存款

营销意识与技能不足

团队协作不足

网点管理模式需改进

存量客户开发存在困难

营销方式变了:四个相结合

厅堂营销.片区开发相结合

到访激发.存量激活相结合

线下营销.在线互动相结合

实惠回馈.感情营销相结合

单元四. 高端客户资产重新配置与投资组合运用

如何针对不同客群，做出资产配置计划

金融理财服务定位

理财客户信息分析与财务诊断

理财产品介绍与投资组合

中高端客户需求激发与核心理财目标实现

综合规划方案建议书设计

单元五.存款通关

五大营销主题拉动存款

资产配置拉存款.

用房地产话题拉存款

用基金销售拉存款.

用大额存单对接理财产品拉存款

用保险营销拉存款执行人

方原