2022年银行中高端客户沙龙课纲

2022年银行中高端客户沙龙课纲

版本一：资本市场变动背景下的家庭资产配置方略

客户画像：银行中高端客户（财私客户）

沟通目标：本讲座透过大量现实案例，直接聚焦中高端客户普遍面临的财富困境与家庭财务风险，自然流畅地给到高净值人士专业的财务风控策略及家庭资产配置建议，并水到渠成导入保单资产配置应用，尤其直接给到理财型保险在子女婚嫁、教育、养老、资产隔离、隔代传承和保值增值等财富风控场景中的具体操作建议。潜移默化的为银行理财经理开口营销做好理念铺垫，打通观念。

讲座时长：50分钟

内容概览：

风险揭示

关键发问∶一个关于财富的灵魂发问

宏观环境：充满不确定因数的经济寒冬

政策困境：新中国财富大势分析

税收困境∶国家税收政策大变局分析（可匹配终身寿险详解遗产税）

法律困境∶高净值人士财富管理中常见法律风险分析

风险揭示∶1）常规形态的财富共性；2）财富裸泳

策略建议

风控策略∶配置安全账户、长期锁定利率

风控操作：对财富流向的法律安排

工具分析∶遗嘱、法律委托、保险、信托等四大财富传承工具的适用性

保险分析∶保险风控的底层逻辑

典型案例∶针对待婚嫁子女财富传承等的保险应用场景解析

配置建议：观念、认知与模式

讲师介绍：黄老师

武汉大学经济学硕士、法学硕士

24年保险/银行培训资历及高管履历

美国注册理财规划师（RFP）

国家级金融博览会辩论赛冠军团队总教练

曾任国有大行保险首席讲师；受聘多家省行的担任银保期缴转型顾问

中国银行保险媒体培训频道特聘专家

CFP授课讲师（金库网）

中国人民银行总行保险项目讲师

中国银行业协会特聘讲师

《中外企业文化》、《环球银行》、《保险赢家》、《保险经理人》、《中国商业保险》等杂志特约撰稿人

中国保险学会《保险创新国际论坛》研讨会学术发表人

单场到场签约率最高达到85%，沙龙最高成交记录2400万

工商银行广东省分行宏观经济授课专家

其他沙龙版本：

版本一：《智慧投资 幸福人生》讲座

版本二：《家运兴旺之道与财富传承》——百年未知变局与共同富裕形势下的家运兴旺与财富传承之道

版本三：《夕阳无限好 人间重晚晴》——长寿时代的养老智慧与资产重配