基础产品营销技巧及资产配置

基础产品营销技巧及资产配置

培训对象：理财经理、产品经理 / 投资顾问 / 团队管理者

培训时间：2天

授课老师：吴佳蓉

课程亮点：着重实战 / 互动式培训

课程背景：为了财富的保值与增值，基金与保险在银行的产品构成当中一直占有重要的地位，也是中收最高的两大类产品，在资产配置中十分受到重视。本次的课程，在大课之外，将实战的场景融入课程中，与学员同时进行互动，当天的通关演练，可以让学员学以致用，立即检视学习的效果。

课程目标：

有效的基金营销技巧

基金营销的售后服务

亏损客户的营销技巧

大额保单的销售技巧：站在法商角度的KYC

需求式的保单销售技巧：上完课就会有效的营销保险

课程大纲：

Day 1: 基金销售 + 资产配置 + 实战演练

资管新规后的财富管理：从理财顺利过渡到基金

理财产品的前世今生

正确理解客户的心态

净值型产品是唯一正道

理财产品名正言顺转化成基金

未购买基金客户营销

老理财转化为净值型产品

净值型理财转化为基金

盘活存量客户

资产配置增值的不二法门：基金销售

最赚钱的资产类别：基金

大类资产收益比一比

政策加持

数字会说话

筛选客户：那些人容易成交基金

你的竞争对手是谁？

三大基金客户来源

大盘解析百搭套路

基金投资的不败策略

收益多少你会满意？

基金管理的特制工具

如何处理客户亏损？？

客户赔钱怎么办？正本清源

对标指数、善用图表

客户心理解读

《案例分享》上海故事：化危机为转机

亏损客户营销技巧

如何在市场下跌时，客户也开心？

搭上通往财富顺风车

《案例分享》如何让亏损40%的客人心甘情愿继续买入基金

高净值客户接触最大难点：成功约见客户

活动量管理

客户分层管理的必要性

RFM 理论帮助你评估客户价值

电话营销

电话营销思维导图

《成功案例分享》：姚妹妹 - 来自大娘水饺的肯定

約見客戶约见客户五大要素

約見客戶六大太極心法

邀約的迷思

《小组练习》：约见客户话术实操

客戶不來怎麼辦？

创造行动的秘诀

《案例分享》：我的热诚也能融化你这座冰山

《案例分享》：撼动人心的销售之神

Day 2: 保险营销 + 约见客户 + 客户分层 + 实战演练

高质量客户的财富管理原则与资产配置策略

高质量客户的灵魂拷问

收益多少你会满意？

錢從哪來？要去哪裡？

交叉销售之王

资产配置：解决方案四大要素

资产配置：配置四大合理性

《案例分享》：家族信托朱女士的成功案例。。。客户想的跟你不一样

资产配置：不能不知道的误区

不用建议书也能卖出大额期交保单

财富管理需求判定：四大维度

《案例分享》：从一百万到一千万的连女士

客户需求深度挖掘

开口的关键

深度倾听与话术提炼

需求挖掘：KYC 再升级：

法商角度看客户需求

《案例讨论》：种子客户案例收集与需求探索

高净值客户需求深挖之百搭套路

高净值人群四大需求探索：总有一种适合你

让政策为你背书：丢出问题，引发客户思考

《案例分享》四大需求案例分享

保险的三大架构 + 六种场景

模型+场景运用

三种保单架构

六大保险刚需的家庭场景

年金销售三步法

客户异议处理

客户异议处理：正确解读

客户异议处理：

保险收益低？

我想要买香港保险

我的闺蜜在做保险。。。人情单如何处理

客户异议处理外一章 ：原一平的逆袭

加餐：高质量客户维护