KYC技巧

培训对象：新晋理财经理

培训时间：XX 天

授课老师：吴佳蓉

课程亮点：着重实战 / 互动式培训

课程目标：

KYC 的认识与实操

KYC 全流程固化演练

从KYC 到KYP （产品匹配）

关注：

判断客户资产潜力的方法

不引起客户反感的方法

考核通关设计 + 工具交付

KYC 话术模版：增值类

KYC 话术模版：保值类

课程大纲

客户经理定位与思维导图

客户经理精准定位

战前三问

转变思路，销售、朋友、还是专家？

客户结构优化

营销型客户经理的转变—知己

提高你的专业素养

扬长避短：装也要装出来

营销型客户经理的转变—知彼

客户为什么要把钱存到银行？使他的钱“保值增值”

客户的全面需求，不是单一的产品。

《小组讨论》：客户想要在银行得到什么？

营销型客户经理的转变—知市场

在市场上已经或得成功、客户反响激烈的产品

了解他行产品，分析出优缺点

三阶段的KYC 技巧

初阶KYC

KYC的五句话运用

KYC目的

KYC 问题参考

中阶 KYC开展技巧

让客户完成风险测评

风险测评逐层了解客户

总结客户信息

高阶 KYC

高阶KYC三部曲

KYC 思维导图

判定需求四大維度 FORM

KYC 再升級：法商角度看客戶需求

KYC 的实际操作：

增值篇

客户说的是真的吗？

收益多少你会满意？

保值篇

客户口袋有多深？客户需求快速分类

让客户无法拒绝的深度KYC

聊天话术四部曲

KYC 到KYP：

产品代入

选择的自由

高质量客户的维护

成功約見客戶約見客戶五大要素

約見客戶六大太極心法

邀約的迷思

客戶不來怎麼辦？

客户维护的江湖秘技

你的服务够好吗？

化阻力为助力