KYC及资产配置能力提升

KYC及资产配置能力提升

授课老师：吴佳蓉

课程亮点：着重实战 / 互动式培训

课程目标：

KYC 的认识与实操

KYC 全流程固化演练

从KYC 到KYP （产品匹配）

关注：

判断客户资产潜力的方法

不引起客户反感的方法

考核通关设计 + 工具交付

KYC 话术模版：增值类

KYC 话术模版：保值类

课程大纲

一、高净值客群画像与心理分析

1.1 战前三问：知己知彼百战不殆

1.2 高净值人群分布

1.2.1 高净值客户规模趋势解析

1.2.2 高净值客户近 5 年投资趋势分析

1.2.3 高净值客户的投资偏好与财富目标分析：

1.3 六大人物画像

1.3.1 高净值人士最害怕什么？

二、三阶段的KYC 技巧

2.1初阶KYC

KYC的五句话运用

KYC目的

KYC 问题参考

2.2中阶 KYC开展技巧

让客户完成风险测评

风险测评逐层了解客户

总结客户信息

2.3高阶 KYC

高阶KYC三部曲

KYC 思维导图

判定需求四大维度 FORM

KYC 再升级：法商角度看客户需求

三、KYC 的实际操作：

3.1增值篇

客户说的是真的吗？

收益多少你会满意？

3.2保值篇

客户口袋有多深？客户需求快速分类

让客户无法拒绝的深度KYC

聊天话术四部曲

3.3 KYC 到KYP：

产品代入

选择的自由

四、高净值客户的财富管理原则与资产配置策略

4.1高净值客户的灵魂拷问

收益多少你会满意？

钱从哪来？要去哪里？

交叉销售之王

4.2资产配置的优势 全方位产品线体系架构展示

高净值客户最需要的什么：单一产品的推荐 VS 财富管理规划方案

《案例分享》：高净值客户的财富管理规划及检视建议解析

4.3资产配置：解决方案四大要素

资产配置：配置四大合理性

《案例分享》：家族信托朱女士的成功案例。。。客户想的跟你不一样

资产配置：不能不知道的误区

4.4不用建议书也能卖出大额期交保单

财富管理需求判定：四大维度

《案例分享》：从一百万到一千万的连女士