《客户资产配置的实务》（1天）

《客户资产配置的实务》2
【课程背景】
新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴来袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法，帮助学员解决下面核心问题。
如何才能让客户接受我们的资产配置方案？提高中收？
如何才能面谈更精准，维护更到位?
第一讲：资产配置理论模型与实战
一、零售银行资产配置的理念
1、为什么要做资产配置
2.大牛市要坚持资产配置吗
3.大熊市要坚持资产配置吗
4.资产配置的目的是什么
二、生活化语言讲资产配置
-理解资产配置的前提，是理解“资产”的实质
-对各类资产的理解
-收益/时间/风险 实战案例讲解
三、资产配置的实战应用——金字塔
金字塔详解五大类资产
现金类、保障类、固收类、权益类
四，理财经理销售垫板应用
1、帆船理论
2、三重压力图解资产配置
3、人生收支曲线图解资产配置
27549235861004、高净值客户海洋理论讲资配5、重点：短中长期40个垫板沟通思路与通关
第二讲  资配前中后流程标准动作
-客户需求挖掘与分析-资配讲解流程
一、资配前：PPF框架
二，资配沟通四步：倾听-建议-实施-跟踪
三、如何把资产配置融入销售流程？
资产配置落地使用的最佳实践-练习
第四讲  财富顾问与理财经理协作流程
面谈前kyc联合会议
面谈规划表分析
训练：高净值客户演练