《客户资产配置的实时路径详解》

《客户资产配置的实时路径详解》
【课程背景】
新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴来袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法，帮助学员解决下面核心问题。
如何才能让客户接受我们的资产配置方案？提高中收？
如何才能面谈更精准，维护更到位?
【学员收益】
帮助私行理财师深刻理解资产配置的真实理念与流程
帮助私行理财师提升网点维系客户关系和面谈技巧
帮助私行理财师以网点业务场景为基础，做到行内保金，行外吸金
【课程大纲】
第一讲：新形势下大类资产配置
一、资产配置的概念
1、不做资产配置与不同比例配置的结果
2、资产配置的真实作用
3、资产配置可以用来控制本金的损失
4、资产配置可以有效控制资产的波动
二、资产配置的底层逻辑——金字塔
金字塔详解五大类资产
现金类、保障类、固收类、权益类、另类、
三、六大常见资产配置工具使用说明
1、帆船理论
2、资产配置5大功能性
3、按照时间分配的资产配置
4、三重压力图解资产配置
5、人生收支曲线图解资产配置
6、高净值客户资产配置三板块
第二讲  资产配置的实施路径及案例分析
一、如何用客户听得懂的语言讲解资产配置？
1： 个人投资者投资中常见的三个误区
2： 中长期是否该坚守资产配置？）
3： 大牛市行情，资产配置是否有效？ （
4： 大熊市，是否依然坚守资产配置？ （
5： 资产配置过程中离不开的“再平衡”
6： 资产配置的经典理论来源
7： 退休后是否依然要坚守资产配置？
8： 资产配置理论1.0、2.0、3.0和配置框架
9： 一份经典的资产配置方案建议书  
10： 关于投资，投顾该给客户的三个建议
二、如何给客户提供资产配置建议？
掌握四大关键环节，给客户提供最佳资产配置建议
三、资产配置铁三角：固收＋权益＋另类
你知道资产配置铁三角吗？
四、如何把资产配置融入销售流程？
资产配置落地使用的最佳实践
五、针对真实客户完成资产配置报告（分组作业）
1、分析出客户的客群特点、风险点、需求点
2、结合客户的资产量给出资产配置方案
3、解释说明方案
目标：理论结合实践，全员开口，分组演练通关