《大零售轻销售——存款提升与基金营销》

《大零售轻销售——存款提升与基金营销》
学员收益：
1.了解熟悉基金营销流程及相关基础技巧，打造扎实的营销基础及框架。
2. 挑选筛选基金的实战技巧。
3. 基金营销维护技巧。
课程大纲课程时间：1天（6课时）
模块
常见问题
课程解决路径
零售银行销售逻辑体系
产品销售三层逻辑与行外吸金提升
零售银行的三层产品销售逻辑
行外吸金与存款提升方法
1.存款提升五组场景
现状-问题-建议
1.1活期转定期
活期有余力—资金效率低—部分转定期（稳存量）
1.2定期转定期
新政破刚兑—保本需配置—稳定部分定存（防流失）
1.3理转储
利率下行—不同时期不同产品—部分定存
1.4行外吸金
过于分散—不利于享受服务—资金归集收益升级
1.5存款的功能性与情感性
2.实战客户服务案例
练习：维护动作现场练习
看懂大逻辑
新闻热点很多，但很难运用到跟客户沟通营销中。掌握核心逻辑，做到一看热点就get。
从基金投资策略看宏观分析逻辑
宏观研报解读
宏观分析逻辑对比
基金挣钱逻辑
基金保险各说各话，现实面谈同一个客户需要全面配置。如何兼顾资产配置。
大类资产配置
风格轮动变换
产品筛选
基金领域中看资产配置
基金销售技巧
如何建议正确的基金销售理念
基金配置沟通三碗面
如何配置基金给适合的客户
如何洞察客户基金投资心理
创造基金配置需求方式
客户陪伴-基金回撤客户专项方案
训练
按主动关怀-沟通后市-做好策略沟通，三步做自己的话术模板及训练
600661120308Day 2
模块
目录
前期准备
为客户配置基金的必要性
市场播报四件事与基金沟通三步骤
债市收益与股市涨跌的逻辑分析能力提升
顾问式沟通
基金顾问式销售逻辑
基金顾问式销售的七大原则
基金顾问式销售七原则之一：图像化的市场播报
基金顾问式销售七原则之二：结论先行的市场播报
基金顾问式销售七原则之三：快速吸引客户目光
基金顾问式销售七原则之四：分析故事化
基金顾问式销售七原则之五：建议高度化
基金顾问式销售七原则之六：产品利益化
基金顾问式销售七原则之七：做好售前管理
真诚服务：如何让投资方案具有弹性化
更上一层楼：提升客户的持基体验与售后服务
如何提升客户的持基体验与售后服务
实战解决
-如何做大客户基金普及率
-扫除基金销售过程中的客户心理误区
—大额定投解套案例
-亏损客户及亏损基金处理
-基金销售日常异议处理
-售后环节的“认知偏差”
结业设计
含基金在内的财富解决方案