财富管理全量配置营销技能提升

财富管理全量配置营销技能提升
授课对象：理财经理
课程背景：当前国外主要经济体普遍出现“低利率+高通胀”状态，对零售客户财富管理提出新的挑战。在当下利率下行的趋势下，须进行综合资产动态配置，实现投资最大的收益性和持续可控性。本次课程将从金融从业者角度为客户提供投资组合建议，从理财，信用卡分期、基金进行综合配置建议，加强员工对于财富管理导向的金融产品销售技能、沟通技巧、成交技巧，进而提升员工的综合素质及网点的业绩平台。
课程概述：本课程通过授课老师实战经验复盘，案例串讲萃取，系统化指导学员从以下三个方面开展银保业务管理推动，促进业绩提升：
当下经济趋势分析及客户金融配置逻辑构建；
4P高客理财销售法如何做好流量经营线上转化；
课程大纲：
一、当下经济趋势分析及客户财富管理逻辑构建；
1，疫情带来思考
在“低利率+高通胀”状态下居民个人财富管理提出新的挑战，房住不炒、人口老龄化等趋势性变化，以往简单“粗暴”的财富创造通道，在未来可能面临巨大的投资风险；
在利率下行的趋势下，资管新规后银行理财呈净值化，在当前新形势下，投资理财都有各自的优势和劣势，需要搭配配置才最稳妥，尤其是加大稳健财富管理导向的保险产品销售；
当下大财富管理趋势下，AUM增量正成为银行员工考核的核心指标
案例1：招行银行近年来强势财富管理，获客中收指标展现及分析；
案例2：邮储银行去年通过银保提中收业绩增长展现及分析；
案例3：工商银行今年通过银保项目运作提升指标展现及分析；
2、全量为王——如何做好客户全量资金管理
当下大财富管理=存款+理财、基金、保险
当下时势热点如何与营销场景结合
当下客群配置导向（资产导向、需求导向、产品导向）
案例4：国有银行银保拓客案例分享
案例5：客户资产多重配置营销指引
案例6：网点激活存量客群竞赛方案参考
二、4P高客理财销售法如何做好流量经营线上转化；
1，当下理财销售要点解析：
线上拓客
线下转化
2、聚焦高客需求解析：
财富增值：家庭资产配置中需要一笔安全保本的资产；
强制储蓄 ：建立自我约束机制，应对未知黑天鹅事件；
锁定利率：应对当下全球利率下行趋势风险，实现资产稳收益；
3、产品销售要三从四得:没有完美的产品，只有和客户的需求相匹配，才能一语成谶达成共识；
案例7：客户希望为女儿规划终身，5年交200万/年，每年领取30万年金，中途用钱，如何设计营销配置方案；
三、客户营销沟通及线上维护
1、高客营销沟通话术及产品异议话术；
2、如何打开销售“敲门砖“：
切入话题新颖，多关注公众号；
引发兴趣又听得懂，保持浏览新闻发现合适话题；
话题能导向目的明确；
3、如何让微信添加更有技术含量：
理财经理主力营销主动添加名下管护及日常维护客群；
零售主责主力经营主动添加交易客群及产品需求客群；
支行行长主力联动应用落地主动添加公私联动关键人物；
4、转配营销实施逻辑及运作要点：
转配营销逻辑：
从主动推销到批量吸引\流量变存量\从重点到全量；
前期实施要点：梳理热点\需求贴合\人设打造
中期运作方法：找准时机\分析利益\提出要求
后期跟进目标：专业展示\观念引导\品牌树立
引流如何提升存量做好行外吸金
全量客户资产配置要点简析
资产配置如何做到关联营销
主流产品之间的承接与转化
制定各岗位邀约分工和沟通配合；
电邀实施七大要点；
电话营销的实战应用；
演示范例：电邀KYC话术及工具
邀约转介及承接配合话术
电话邀约话术
异议答疑话术
主要拒绝处理话术
案例6：**社区银行通过对周边存量客群主动营销，年新增3亿资产规模；
案例7：**浦发银行与周边商户共同开发客户，打造销售闭环；
现场分组PK，老师点评：
参考课时：1-2天
课程方式：讲师讲授+案例解读+小组讨论