净值化背景下的理财营销

净值化背景下的理财营销

一、站在配置角度看银行理财产品

（一）从郑州红码事件看当前零售银行客户需求

（二）零售银行服务理念的进阶推演

（三）净值理财产品在资产配置中的角色

（四）我们的业绩从哪里来

（五）走出业绩瓶颈期

二.净值型银行理财产品营销要点

（一）营销“七步法”

（二）了解产品（翻转课堂）

1.货币型

2.纯债型

3.债券型

4.偏债混合型

5.权益类

6.多元资产类

（三）了解客户（KYC）

（四）激发需求

（五）产品展示

1. FABE话术

2. 净值理财与其他类产品关联分析

（六）异议处理

（七）交易促成

（八）售后服务

1.成交客户

2.未成交客户

净值型银行理财产品营销工作模块

电话沟通

白名单的筛选

准备工作

拨打电话

FABE话术

注意事项：以退为进

成功的标志：非成交

（二）微信互动

1.添加微信的小窍门

2.如何与客户建立良好的互动关系

3.朋友圈是干嘛用的

（三）微社群营销

（四）面访营销

1.营销切入点的寻找

2.不同类型客户的交流范式

（五）客户活动

（六）礼品配置策略

四、净值理财配置营销方案设计